Im Interview haben wir uns mit Marcin Niewiadomski, EU-Geschäftsführer von OANDA, über die Trading-Plattform und den deutschen Markt unterhalten.
Welche Geschichte steckt hinter OANDA und OANDA TMS?
Im Februar 2023 kündigte OANDA die Umstrukturierung seiner europäischen Aktivitäten an, die zuvor unter einer maltesischen Lizenz betrieben wurden. Im Rahmen dieser strategischen Neuausrichtung wurden die Aktivitäten von OANDA auf dem europäischen Markt in einem einzigen regulierten Unternehmen zusammengeführt – OANDA TMS Brokers S.A. mit Sitz in Warschau, Polen. OANDA TMS befindet sich vollständig im Besitz der OANDA-Gruppe, wird von der polnischen Finanzaufsichtsbehörde überwacht und nimmt am Anlegerentschädigungssystem der National Depository for Securities S.A. (KDPW) teil.
Im Zuge dieser Umstrukturierung, die das Bestreben von OANDA widerspiegelt, den Kunden einen intelligenteren Handel zu ermöglichen, haben aktive Trader in allen 27 Mitgliedsstaaten der EU Zugang zum breiten TMS-Produktangebot erhalten. Dieses umfasst eine breitere Palette von Anlageklassen und eine hochmoderne Plattform samt Schnittstelle zu MetaTrader 5.
Welche Kunden haben Sie in Europa und Deutschland im Blick?
Unsere Hauptzielgruppe sind erfahrene Trader, die von ihrem Broker etwas mehr erwarten. Wir sehen OANDA als Plattform für eine neue Generation von Anlegern, die ihre eigenen Entscheidungen treffen und den Zwischenhändler umgehen möchten. Obwohl wir festgestellt haben, dass das Durchschnittsalter der Trader auf dem Markt in den letzten Jahren gesunken ist – was vor allem auf die Demokratisierung des Investierens und die Verbreitung mobiler Handelsplattformen zurückzuführen ist – fällt die Mehrheit unserer Kunden immer noch in die Altersgruppe der 35- bis 55-Jährigen.
Entgegen der landläufigen Meinung gibt es unter unseren Kunden keine wirklich dominierenden Berufsgruppen. Die meisten von ihnen sind keine Finanzprofis. Oft sind sie motiviert, sich neue Fähigkeiten anzueignen, um die Bedürfnisse ihrer Familien zu erfüllen. Für sie ist der Handel eine zusätzliche und meist nicht die einzige Einkommensquelle.
Was sind Ihre Stärken und Vorteile im Vergleich zum europäischen und deutschen Wettbewerb?
Was zeichnet uns aus? Wir verfügen über mehr als 26 Jahre Erfahrung als globales Finanzunternehmen, haben acht regulierte Unternehmen auf den aktivsten Finanzmärkten der Welt und bieten mehr als 3.000 in der EU verfügbare Instrumente. Unsere zuverlässige, multitaskingfähige Trading-Anwendung stellt das gesamte Spektrum an Handelsinstrumenten und den Zugang zu den globalen Märkten bereit.
Unsere Kunden können ihr eigenes Anlageportfolio ohne Provisionen für die meisten Instrumente und mit einem transparenten Spread-Verlauf entwerfen und aufbauen. Wir bieten die Möglichkeit, in Instrumente aus der ganzen Welt zu investieren und gewähren auch Zugang zu unseren Anlageplattformen über die bekannte und beliebte TradingView-Anwendung.
In den letzten Jahren hat die mobile Technologie den Marktzugang für Privatanleger drastisch verbessert. Die Kunden können von überall und jederzeit und mit nur wenigen Klicks über eine App handeln. Ist die Entwicklung der Technologie der Hauptgrund dafür, dass der Handel so populär geworden ist?
Es gibt viele Faktoren, die die steigende Beliebtheit von Handelsplattformen bei Privatanlegern begünstigt haben. Einer der wichtigsten ist die technologische Entwicklung einschließlich des mobilen Internets.
Daneben hat aber auch die Globalisierung zum Wachstum dieses Marktes beigetragen. Heute handeln Anleger aus Deutschland, Frankreich oder Polen nicht nur auf ihren eigenen Märkten, sondern können auch global agieren und entsprechende Geschäfte abschließen. Die Kunden suchen nach alternativen Anlage-Märkten – wobei der Schwerpunkt immer noch auf dem amerikanischen Markt liegt – und nach alternativen Instrumenten wie Rohstoffe oder Kryptowährungen.
In der Vergangenheit waren die Möglichkeiten, mit diesen Instrumenten zu handeln, viel geringer. Ich habe zudem den Eindruck, dass sich im Laufe der Jahre auch die Mentalität der Menschen verändert hat – wir sind offener für neue Dinge, wir haben mehr Vertrauen in die Technologie als früher. Noch vor zehn Jahren waren wir gegenüber mobilen Zahlungen und Anwendungen misstrauisch. Heute sind sie jedoch die Norm, und die meisten Zahlungen werden per Karte oder über das Smartphone getätigt.
Ein weiterer Grund für die Popularität des Tradings bei Privatanlegern ist die kostenlose Eröffnung von Konto oder Positionen. In der Vergangenheit waren die Transaktionskosten hoch und die Geschäfte wurden vor Ort in den Geschäftsräumen der Institute abgeschlossen, was zu hohen Provisionen führte. Dadurch war die Hürde für den Markteintritt für viele unüberwindbar.
Der letzte wichtige Faktor ist der Eintritt einer neuen Generation von Anlegern in den Markt. Die jüngeren Generationen sind dank der Technologie in der Lage, ihre eigenen Interessen wahrzunehmen und nehmen ihre Finanzangelegenheiten selbst in die Hand.
In der Vergangenheit wurden Investitionen auf den Kapitalmärkten oft über Investmentfonds oder Berater getätigt. Heute verkürzt sich die Kette der Vermittler jedoch zunehmend. Der Zugang zu Informationen und Handelsplattformen ist so weit verbreitet, dass jeder seine Entscheidungen selbst treffen kann, ohne auf Vermittler zurückgreifen zu müssen.
💡 Über Marcin Niewiadomski
Marcin Niewiadomski ist bei OANDA als Head of Europe für das Wachstum des Unternehmens in der gesamten EU27-Region verantwortlich. Zuvor war er sechs Jahre lang CEO und Vorstandsvorsitzender von TMS Brokers. In dieser Position trieb er die digitale Transformation voran und baute sowohl das Produktangebot als auch die geografische Präsenz aus. Im Laufe seiner 25-jährigen Karriere hat Marcin Niewiadomski mit mehreren großen Finanzunternehmen zusammengearbeitet. Dazu gehören Link 4, das zur RSA Group gehörte, Provident Polska, Kredyt Bank, GMAC Bank und BRE Bank Securities. Er promovierte an der Warsaw School of Economics und erwarb einen Executive MBA an den Universitäten von Illinois und Warschau.
Müsste man, wenn man eigenständig und ohne Berater Entscheidungen trifft, den Überblick über die Finanzmärkte behalten und genau verstehen, wie die einzelnen Elemente der Weltwirtschaft funktionieren? In diesen Märkten die Dinge selbst in die Hand zu nehmen, birgt Risiken.
Dank der erwähnten technologischen Entwicklung, insbesondere im Bereich des mobilen Internets, haben wir alle Zugang zu einer enormen Menge an Informationen. Für Trader ist es definitiv eine Herausforderung, in diesem Informationsüberfluss genaue und hilfreiche Informationen zu finden.
In Bezug auf die Art und Weise wie unsere Trader diese Herausforderung angehen, lassen sie sich in zwei Gruppen einteilen: Es gibt diejenigen, die über ein allgemeines Wissen über die Wirtschaft verfügen, das globale Geschehen verfolgen und mit vielen verschiedenen Instrumenten handeln. Dann gibt es diejenigen, die sich auf ein sehr enges Segment des Marktes konzentrieren und sich ausschließlich darauf spezialisieren.
Beide Strategien haben ihre Vor- und Nachteile. Detailliertes und spezialisiertes Wissen kann sicherlich bei der genauen Vorhersage von Trends helfen. Andererseits kann es jedoch die Diversifizierung des Portfolios einschränken, wenn man sich nur auf ein Marktsegment beschränkt.
Ich sage immer, dass der Handel nicht willkürlich betrieben werden sollte. Es ist ratsam, sich Zeit zu nehmen, um sich weiterzubilden, den Markt zu beobachten und einige grundlegende Prozesse zu verstehen. Auch ist es empfehlenswert, im Voraus eine Ausstiegsstrategie vorzubereiten, zu lernen, wie man Positionen mit Verlusten schließt und wie man Stop-Loss-Optionen einsetzt.
Die Informationen, die Kunden auf der OANDA-Plattform erhalten, sind besonders hilfreich für weniger erfahrene Nutzer. Wir stellen unseren Kunden Informationen über die Märkte, aktuelle Ereignisse und die wichtigsten Aussagen der politischen Entscheidungsträger zur Verfügung. Darüber hinaus analysieren unsere Experten kontinuierlich alle Marktgeschehenisse und teilen ihre Erkenntnisse und Analysen mit unseren Kunden.
Eines unserer Hauptziele ist es, den Tradern nützliche Weiterbildungsressourcen und Werkzeuge an die Hand zu geben, damit sie fundierte Anlageentscheidungen treffen und ihre Strategien in die Praxis umsetzen können. Diese Inhalte sind in unseren Blogs und Diensten verfügbar und werden regelmäßig aktualisiert.
Über die Dienste TMS Non-Stop und MarketPulse bieten wir aktuelle und wertvolle Kommentare zu wichtigen globalen makroökonomischen Trends, technischen Analysen und Ereignissen, die sich auf verschiedene Anlageklassen auswirken.
OANDA bietet Tradern über 3.000 Instrumente. Wie wirkt sich dies auf die Handelsmöglichkeiten der Trader aus?
Ein breites Spektrum an Instrumenten ermöglicht es jedem Händler, Vermögenswerte und Märkte zu finden, die ihn interessieren. Unsere Kunden können ihr eigenes Anlageportfolio gestalten und aufbauen und haben Zugang zu globalen Märkten mit Tausenden von verfügbaren Instrumenten. Sie haben die Freiheit, eine Handelsstrategie zu wählen, die eben für sie am besten funktioniert.
Unser Ziel als Broker ist es, dem Kunden den Handel mit allen möglichen Instrumenten zu ermöglichen und dabei die Gebühren so niedrig wie möglich zu halten. Gleichzeitig bieten wir eine reibungslos funktionierende Anwendung und eine gute Kundenbetreuung an. Diese 3.000 Instrumente bedeuten, dass unsere Plattform sowohl von Daytradern als auch von Personen genutzt wird, die ihre Positionen monatelang halten.
Sie haben kürzlich die Integration von TradingView in der EU angekündigt. Was sind die genauen Vorteile für Trader?
TradingView ist die größte Charting-Plattform und das größte soziale Trading-Netzwerk weltweit. Es bietet seinen Nutzern fortschrittliche Charts und Tools, die Händlern helfen können, ihre technische Analyse und Handelsstrategien zu verbessern. Die Integration ermöglicht es Tradern, über ihr OANDA-Konto direkt auf über 1.500 Instrumente zuzugreifen und zu handeln, ohne die TradingView-Plattform verlassen zu müssen. Somit können sie Chancen schnell erkennen und bewerten.
Durch die Partnerschaft mit TradingView bieten wir unseren Kunden die Möglichkeit, direkt über die weltweit führende Charting-Plattform zu handeln und gleichzeitig von allen Vorteilen, die OANDA bietet, zu profitieren. Dazu gehören z.B. die schnelle Orderausführung und die niedrigen Tradinigkosten. Dies ist Teil unserer Strategie, um die Erwartungen von Tradern zu erfüllen, die schnellen und zuverlässigen Zugang zu Handelsmöglichkeiten suchen.
Welche weiteren einzigartigen Möglichkeiten bietet die OANDA-Plattform Tradern?
Wir zeichnen uns definitiv durch ein sehr attraktives Angebot in Bezug auf die Kosten aus. Unsere Kunden zahlen zum Beispiel keine Gebühren für Swaps auf die beliebtesten amerikanischen Indizes. Ferner bieten wir sehr niedrige Margen, ein breites Angebot und eine gut funktionierende mobile Anwendung.
Wir unterstützen unsere Kunden mit täglichen Zusammenfassungen, Tradingideen und -empfehlungen sowie mit fortschrittlichen Tools wie Historical Spreads und Market Sentiment, die wertvolle Erkenntnisse für bessere Handelsentscheidungen liefern. Außerdem bieten wir die neueste – und beste – Version von MetaTrader (MT5) sowie das bereits erwähnte TradingView.
Aus meiner Sicht ebenso wichtig sind unsere lange Tradition, die stark Marke und globale Glaubwürdigkeit. Für Anleger und Trader sind die Erfolgsbilanz und der Hintergrund eines Brokers entscheidend. Wenn man sein eigenes Geld anlegt oder Geld auf das Konto eines Brokers überweist, ist Vertrauen die Grundvoraussetzung.
Ein gutes Beispiel hierfür ist die Geschichte von Tradern, die ihr Geld verloren haben, als sie über Kryptowährungsbörsen investierten, die in Konkurs gingen und geschlossen wurden. Dies verdeutlicht das Risiko, aber auch den Wert einer vertrauenswürdigen Marke. Die Kunden suchen nach zuverlässigen, sicheren Brokern, um zu traden.
Unser Unternehmen arbeitet eng mit den Aufsichtsbehörden zusammen und unterliegt in allen Märkten, in denen wir tätig sind, einer ständigen aufsichtsrechtlichen Kontrolle. Wir arbeiten transparent, können auf eine lange Geschichte zurückblicken. Millionen von Kunden haben uns ihr Vermögen anvertraut.
Wie sehen die Aussichten für die Händler in den kommenden Jahren aus, und welche Veränderungen können wir auf dem Markt erwarten?
Meiner Meinung nach ist es schwierig, neue Produkte auf dem Markt zu etablieren, insbesondere im Bereich neuer Anlagen. Das derzeitige Angebot ist bereits so umfangreich, dass es kaum noch Lücken gibt. Bezüglich des Produktangebots haben wir bei OANDA bereits fast das Optimum erreicht. Es ist schwierig, sich neue Anlageklassen vorzustellen, mit denen Trader handeln können.
Ich denke, dass strengere Marktregulierungen – insbesondere im Bereich digitaler Währungen – in Zukunft Veränderungen im Investieren und Handeln bewirken werden. Es besteht ein großes Potenzial für die Regulierung des Marktes, der noch viele Lücken aufweist und nicht vollständig sicher ist. Dies schränkt das Wachstum ein. Ich denke, dass das Europäische System der Finanzaufsicht bald im Detail festlegen wird, wie der Kryptomarkt funktionieren kann.
Ich persönlich werde auch die weitere Entwicklung von Kryptowährungen im Zusammenhang mit nationalen Währungen verfolgen und beobachten, ob mehr Länder sie als gesetzliches Zahlungsmittel akzeptieren werden.
Ein weiterer wichtiger Trend, den wir in Zukunft wahrscheinlich häufig sehen werden, ist der Einsatz von künstlicher Intelligenz im Handel. KI kann Investoren bei der Entscheidungsfindung unterstützen und ihnen selektive, gut durchdachte Informationen über den Markt liefern. Auch kann sie bei der Marktanalyse, der Identifizierung von Tradingmöglichkeiten und der Optimierung von Portfolios helfen. Datenfilter, Aktienscreener, Live-Markt-Updates und automatisierte Portfolios sind einige der Lösungen, die Händler häufig nutzen.
Allerdings können der Einsatz von KI und maschinellem Lernen beim Trading einige Herausforderungen und Risiken mit sich bringen. Es ist wichtig zu bedenken, dass KI nur so effektiv ist wie der Nutzer, der sie einsetzt. Fehlerhafte Algorithmen und Cybersecurity-Bedrohungen stellen echte Risiken dar. Daher kann die Bedeutung des menschlichen Urteilsvermögens beim Handel nach wie vor nicht hoch genug bewertet werden. Das Wichtigste ist, ein Gleichgewicht zu finden und sowohl die verfügbare Technologie als auch den menschlichen Intellekt und Handelsinstinkt zu nutzen. Wer beides kombiniert, wird seine Tradingerfahrung definitiv verbessern.
Bitte beachten Sie beim Handel mit CFDs: CFD sind komplexe und mit hohem Risiko verbundene Instrumente, bei denen man aufgrund der Hebelwirkung schnell Geld verlieren kann. Bei 71 Prozent der Privatanlegerkonten wird beim Trading von CFDs bei diesem Anbieter Geld verloren. Sie sollten überlegen, ob Sie sich über die Funktionsweise der CFD im Klaren sind, und es sich leisten können, das Risiko des Verlustes Ihres Geldes einzugehen.
