JustTrade Depot
Bild: JustTrade

JustTrade-Guide: Das solltest du über das kostenlose Depot wissen

JustTrade bietet mit seinem 0-Euro-Depot neben komplett kostenlosem Aktienhandel auch noch eine breite Auswahl an Handelsplätzen, ETF-Anbietern und Derivaten. Hier erfährst du alles, was du vor der Depoteröffnung über das JustTrade-Depot wissen solltest.

JustTrade: So kannst du loslegen

Bevor wir loslegen, kurz die Information, wie du dir dein kostenloses Depot bei JustTrade eröffnen kannst. Dazu klickst du auf der Website einfach oben rechts auf „Depot eröffnen“. Die Depoteröffnung dauert unter 10 Minuten und funktioniert dank Video-Identifizierung komplett digital von Zuhause aus. JustTrade nennt sie „eine der schnellsten am Markt“.

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Was ist JustTrade?

JustTrade ist ein Broker aus Frankfurt am Main, der mit seinem Depot einen kostenlosen Wertpapierhandel anbietet.

Bei JustTrade können über 500.000 Aktien, ETFs, ETCs, Zertifikate, Optionsscheine und Hebelprodukte an zwei Börsen, bei vier außerbörslichen Handelsplätzen und bei sieben ETF-Partnern kostenlos gehandelt werden. Zudem die fünf wichtigsten Kryptowährungen Bitcoin, Bitcoin Cash, Litecoin, Ethereum und Ripple.

Wie die meisten Discount-Broker kooperiert auch JustTrade mit einer Bank, die sich um die Themen Depot, Verrechnungskonto, Einlagensicherung und Banklizenz kümmert. Dafür arbeitet der Broker mit der Hamburger Sutor Bank zusammen. Somit liegen alle Einlagen von der Einlagensicherung geschützt bei der Sutor Bank.

Hinter dem Broker stehen die beiden Gründer und Geschäftsführer Ralf Oetting und Michael B. Bußhaus, die beide mehrere Jahrzehnte Erfahrung im Bankengeschäft mitbringen – zuletzt unter anderem bei OnVista und Comdirect.

Was bietet JustTrade genau an?

JustTrade bietet dir ein komplett kostenloses Depot an, mit dem du Aktien, ETFs, ETCs, Kryptowährungen, Zertifikate, Optionsscheine und Hebelprodukte ohne jegliche Ordergebühren handeln kannst.

Das Besondere ist – neben der großen Auswahl an Produkten (über 500.000) und der Kostenstruktur – die für einen Discount-Broker untypisch große Auswahl an Börsen, Handelsplätzen und ETF-Partnern.

So bietet JustTrade als Börsen LS Exchange und Quotrix an. Als außerbörsliche Handelspartner Citi, Société Générale, UBS und Vontobel. Als ETF-Partner sind Amundi, DWS, iShares, Lyxor, Vanguard, VanEck und UBS dabei. Dadurch kommt eine Auswahl von über 1.000 ETFs zusammen.

Zum Vergleich: Marktführer Trade Republic bietet nur den Handel über LS Exchange und 330 iShares-ETFs an.

Gebühren und Kosten von JustTrade: Wirklich alles umsonst?

JustTrade wirbt damit, „Deutschlands erster Online-Broker mit komplett kostenfreiem Wertpapierhandel“ zu sein. Und tatsächlich: Schaut man ins Preis- und Leistungsverzeichnis, sieht man vor allem ein Wort sehr häufig: „kostenfrei“.

Du kannst also alle Aktien, ETFs, ETCs und Zertifikate kostenlos kaufen und verkaufen – ohne Fremdkostenpauschalen, Handelsplatzentgelte und Börsengebühren. Zudem gibt es keine Depotgebühren.

Das schafft JustTrade, wie alle Discount-Broker, mit einer schlanken IT, geringen Ausgaben (z.B. unterhält JustTrade keine Filialen) und den Rückvergütungen von den Handelsplätzen.

Das sind – vereinfacht ausgedrückt – Provisionen, die JustTrade von den Handelsplätzen für jede Order erhält. Die nutzt JustTrade, um das Angebot für die Kunden kostenfrei zu halten. JustTrade schreibt dazu:

Mithilfe modernster IT-Systeme und voll-digitaler Prozesse haben wir eine extrem schlanke Kostenstruktur. Wie viele andere Broker, erhalten auch wir eine Rückvergütung von den angeschlossenen Handelspartnern. Der Unterschied bei JustTrade ist dabei, dass wir einen Teil der Rückvergütung dafür verwenden, die Orderprovision und Depotgebühr für Sie dauerhaft auf 0 Euro zu reduzieren.

Der verbleibende Teil werde laut dem Broker „in den Ausbau und die kontinuierliche Verbesserung unseres Angebots investiert“.

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Gibt es ein Mindestordervolumen?

Bei JustTrade gibt es wie üblich bei Discount-Brokern ein Mindestordervolumen von 500 Euro. Wenn du also eine Aktie (oder eines der anderen von JustTrade angebotenen Produkte) kaufst, kannst du das erst ab mindestens 500 Euro Kaufwert tun. Da die meisten Anleger ohnehin selten unter 500 Euro pro Order handeln, stellt das kein großes Hindernis dar.

Verkaufen kannst du aber auch unter 500 Euro. Wenn du also eine Aktie für 505 Euro kaufst und sie dann um 10 Euro auf 495 Euro fällt, bist du nicht an die Position gebunden, bis sie wieder steigt.

Einzige Ausnahme bieten die Kryptowährungen. Beim Kryptohandel mit JustTrade gilt ein Mindestordervolumen von 50 Euro.

Ist JustTrade sicher und seriös?

Soweit sich das von außen beurteilen lässt: Ja. Schauen wir uns die einzelnen Faktoren für Sicherheit und Seriosität bei einem Broker im Detail an. Diese sind:

Sicherheit und Seriosität bei JustTrade

  1. Liegt eine Banklizenz vor?
  2. Sind die Einlagen von der Einlagensicherung geschützt?
  3. Was passiert im Falle einer Involvenz mit den Aktien?
  4. Wie seriös ist das Management?

Die kurze Antwort auf die ersten drei Kriterien ist: Ja, ja und nichts. Weil das gesetzlich so vorgeschrieben ist. Schauen wir uns die Ausgestaltung aber im Einzelnen an.

Banklizenz von der Sutor Bank

JustTrade arbeitet mit der 1921 gegründeten Hamburger Sutor Bank zusammen. Diese stellt die Banklizenz, eröffnet das Verrechnungskonto und das Wertpapierdepot. Dieses Modell verfolgen viele Discount-Broker: Sie stellen die IT, das Konzept und das Marketing und kooperieren für die erforderliche Banklizenz mit einer Bank.

Das bedeutet für dich: Deine Gelder liegen nicht auf den Konten von JustTrade, sondern bei der Sutor Bank. Ähnlich macht das zum Beispiel Trade Republic mit der Solaris Bank, Scalable Capital mit der Baader Bank und Smartbroker mit der BNP PARIBAS.

Einlagensicherung (gesetzlich und freiwillig)

Da JustTrade mit der Sutor Bank kooperiert, sind die Gelder auf dem Verrechnungskonto auch von der gesetzlichen Einlagensicherung (bis zu 100.000 Euro) geschützt.

Zudem ist die Sutor Bank aber auch noch freiwilliges Mitglied im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. Dadurch sind die Einlagen zusätzlich bis zu einer Höhe von 1,3 Mio. Euro gesichert.

Aktien sind Sondervermögen

Die Aktien im Wertpapierdepot sind, wie immer, Sondervermögen. Das bedeutet, dass selbst wenn JustTrade oder die Sutor Bank pleite gegen sollten, die Aktien nicht mit in die Insolvenzmasse fließen. Du kannst sie in dem Fall einfach zu einem anderen Depot übertragen.

Management mit großer Erfahrung

Das erfahrene Management um die beiden Gründer und Geschäftsführer Ralf Oetting und Michael B. Bußhaus weist mehrere Jahrzehnte Erfahrung im Bankensektor auf, zuletzt bei Onvista und Comdirect. Auch von dieser Seite aus ist JustTrade seriös aufgestellt.

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App und Web: JustTrade bietet beides an

Nur wenige Discount-Broker (zum Beispiel Scalable Capital) bieten gleich zu Beginn beides an: eine Web-Oberfläche und eine mobile App. JustTrade schon. Die App gibt es für iOS-Geräte in Apples App Store und für Android-Geräte im Google Play Store kostenlos zum Download.

JustTrade Depot App iOS Android
JustTrade gibt es auch als App für iOS und Android

Handelszeiten: Wann kannst du bei JustTrade handeln?

JustTrade bietet lange Handelszeiten an. Von 7:30 Uhr bis 23 Uhr kannst du börslich über LS Exchange handeln, von 8 Uhr bis 22 Uhr börslich über Quotrix und außerbörslich über die vier Handelspartner Citi, Société Générale, UBS und Vontobel.

HandelsplatzProdukteHandelszeiten
LS ExchangeAktien, ETFs, ETCs7:30 - 23 Uhr
QuotrixAktien, ETFs, ETCs8:00 - 22 Uhr
CitiZertifikate, Optionsscheine, Hebelprodukte8:00 - 22 Uhr
Société GénéraleZertifikate, Optionsscheine, Hebelprodukte8:00 - 22 Uhr
UBSZertifikate, Optionsscheine, Hebelprodukte8:00 - 22 Uhr
VontobelZertifikate, Optionsscheine, Hebelprodukte8:00 - 22 Uhr

Die ETFs von Amundi, DWS, iShares, Lyxor, Vanguard, VanEck und UBS kannst du über LS Exchange ebenfalls von 7:30 Uhr bis 23 Uhr handeln.

Die fünf Kryptowährungen kannst du rund um die Uhr an sieben Tagen in der Woche handeln.

Ordertypen und Echtzeitkurse: Wie kannst du handeln?

JustTrade bietet mit seinem Depot eine große Auswahl an Ordertypen an: Quote-Request, Market (Verkauf), Limit, Stop Limit, Trailing Stop Loss und One Cancels Other (Verkauf). Alle Ordertypen sind bei allen Handelsplätzen verfügbar, außer bei LS Exchange, dort kannst du nur per Market- und Limit-Order handeln.

Zudem bietet der Broker kostenlose Echtzeitkurse an. Dazu schreiben sie:

Die Kursqualität ist entscheidend für den Trading-Erfolg. Deswegen zeigen wir alle Kurse unserer Handelspartner grundsätzlich realtime an. Zusätzliche Kosten fallen hierfür nicht an.

Gibt es Sparpläne?

Leider gibt es noch keine Sparpläne, da sich der Broker mit seinem Modell aktuell auf Trader und Investoren fokussiert, die primär Einzelkäufe tätigen. Allerdings ist das Angebot der Frankfurter noch sehr neu, weshalb einige Funktionen noch nachgereicht werden könnten.

Wer ein Depot mit Fokus auf ETF-Sparpläne sucht, findet hier unseren großen ETF-Depot-Vergleich.

Wie funktioniert die Depoteröffnung?

Die Depoteröffnung von JustTrade funktioniert komplett digital. Es ist also kein Gang zur Post oder anderen Stellen zur Verifizierung notwendig. Zudem ist das Depot laut eigenen Angaben in nur 10 Minuten eröffnet. Das sei „eine der schnellsten [Depoteröffnungen] am Markt“.

Wenn du also dein kostenloses JustTrade-Depot schnell und unkompliziert eröffnen möchtest, kannst du das hier innerhalb von wenigen Minuten erledigen.

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Sind Depotüberträge möglich?

Bei den Depotüberträgen müssen wir unterscheiden zwischen eingehenden und ausgehenden Depotüberträgen. Wenn du mit deinem Depot bei JustTrade zu einer anderen Bank oder einem anderen Broker wechseln möchtest, geht das – gesetzlich vorgeschrieben – natürlich jederzeit. Ein Depotübertrag ist übrigens auch immer kostenlos!

Einen eingehenden Depotübertrag bietet der Broker allerdings aktuell nicht an. Die Begründung:

Eingehende Depotüberträge sind sehr komplex und die Verwahrung von Wertpapieren sehr kostenintensiv, so dass wir entschieden haben, bis auf weiteres keine eingehenden Depotüberträge zu ermöglichen.

Das ist einerseits ein Minuspunkt, auf der anderen Seite aber auch verständlich: JustTrade bietet komplett kostenlosen Wertpapierhandel an. Das geht nur, wenn die Kostenstruktur schmal gehalten wird.

Du kannst also dein Depot jederzeit zu einem anderen Broker umziehen, aber nicht von einem anderen Broker zu JustTrade wechseln.

Negativzinsen auf das Verrechnungskonto

Bei JustTrade gibt es, wie bei einigen Discount-Brokern, Negativzinsen auf das Verrechnungskonto in Höhe von 0,5 Prozent p.a. Das betrifft alle Guthaben über 10 Euro.

Es empfiehlt sich also, nicht zu viel Guthaben dauerhaft auf dem Verrechnungskonto liegen zu lassen, sondern immer kurz vor einem geplanten Kauf Gelder zum Verrechnungskonto zu überweisen.

Bei einem Guthaben von 2.500 Euro auf dem Verrechnungskonto würden so pro Tag nur etwa 3,5 Cent an Negativzinsen anfallen. Wenn man das ansonsten kostenfreie Modell dem gegenüber stellt, ein vertretbarer Wert.

JustTrade: Erfahrungen und Meinungen

Die Erfahrungen mit JustTrade sind überwiegend positiv. Bei etf24 liegt der Broker mit 4,9 von 5 Sternen bei 167 Bewertungen im Spitzenbereich.

Zudem wurde er 2020 bei der Brokerwahl mit dem 2. Platz als Daytrade-Broker des Jahres ausgezeichnet – bereits ein halbes Jahr nach Start.

Zusammenfassung: Die Vorteile von JustTrade

Schauen wir uns nun zusammengefasst das Angebot und alle Vorteile von JustTrade an.

  • Große Auswahl an handelbaren Assets: Über 500.000 Aktien, ETFs, ETCs, Optionsscheine, Zertifikate und Hebelprodukte
  • Als erster deutscher Online-Broker auch fünf Kryptowährungen handelbar
  • Für einen Discount-Broker große Auswahl an Handelsplätzen: zwei börsliche, vier außerbörsliche
  • Große Auswahl an ETFs (über 1.000) durch sieben ETF-Partner
  • Lange Handelszeiten von 7:30 Uhr bis 23 Uhr (außer bei Kryptowährungen, da 24/7)
  • Viele verschiedene Ordertypen für individuelle Ordergestaltung
  • Neben der gesetzlichen auch die freiwillige Einlagensicherung der Sutor Bank (bis 1,3 Mio. Euro)
  • Web-Oberfläche und mobile Apps für iOS und Android
  • Alles komplett kostenfrei: Keine Fremdkostenpauschalen, Handelsplatzentgelte, Börsengebühren oder Depotführungskosten

Fazit: Für wen eignet sich das JustTrade-Depot?

Das kostenlose JustTrade-Depot eignet sich für alle, die regelmäßig Aktien, ETFs, ETCs, Kryptowährungen oder Derivate handeln und dafür keine Ordergebühren mehr bezahlen möchten. Das Depot ist schnell eröffnet, bietet eine große Auswahl an handelbaren Produkten, Ordertypen, ETFs und neben der Web-Oberfläche eine mobile App für iOS und Android.

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