Finanzen.net Zero-Guide: Das musst du über das kostenlose Depot wissen

Finanzen.net Zero ist ein kostenloses Depot, mit dem du ohne Ordergebühren Aktien, ETFs, Kryptowährungen, Fonds und Derivate handeln kannst. Hier erfährst du alles, was du vor der Depoteröffnung über das Finanzen.net Zero-Depot wissen solltest.

Finanzen.net Zero: So legst du los

Bevor wir loslegen, kurz die Information, wie du dir dein kostenloses Depot bei Finanzen.net Zero eröffnen kannst. Dazu klickst du auf der Website einfach auf den Button „Kunde werden“. Die Depoteröffnung dauert unter 10 Minuten und funktioniert komplett digital von Zuhause aus.

Jetzt kostenloses Depot eröffnen

Was ist Finanzen.net Zero?

Finanzen.net Zero ist ein Neobroker des Finanzportals Finanzen.net, mit dem du Aktien, ETFs, Fonds, Kryptowährungen, Optionsscheine, Zertifikate und weitere Produkte kostenlos handeln sowie Aktien- und ETF-Sparpläne anlegen kannst. Insgesamt umfasst das Angebot über eine Million handelbare Wertpapiere.

Der im März 2021 von Finanzen.net übernommene Neobroker Gratisbroker wurde im Juni 2021 zu Finanzen.net Zero migriert. Alle Gratisbroker-Nutzer können seither mit ihren bekannten Login-Daten statt Gratisbroker das vergleichbare Zero-Depot nutzen.

Wer steckt hinter Finanzen.net Zero?

Hinter Finanzen.net Zero steckt das Finanzportal Finanzen.net, das bereits seit 1999 tagesaktuell über die Finanzwelt informiert und Investoren mit seinen Tools hilft, Kennzahlen von Unternehmen zu analysieren.

Pro Monat wird Finanzen.net von über sechs Millionen Nutzern über 400 Millionen Mal aufgerufen, die mobilen Apps kommen auf über 1 Million Downloads. Das macht Finanzen.net zu einer der größten Finanz-Medien im deutschsprachigen Raum.

Der Broker wird betrieben von der Finanzen.net Zero GmbH, einer Tochtergesellschaft der Finanzen.net GmbH, die von den Geschäftsführern Lennart Libercka, Jens Ohr, Maximilian v. Richthofen, Malte Rubruck und Peter Schille geführt wird.

Zudem kooperiert Finanzen.net für seinen Zero-Broker mit der Baader Bank für die Konto- und Depotführung und mit der DonauCapital Wertpapier GmbH, die die erforderlichen Lizenzen für den Betrieb des Brokers und vor allem die sogenannte Anlagevermittung mitbringt.

Was bietet Finanzen.net Zero an?

Finanzen.net bietet mit seinem Zero-Broker ein kostenloses Wertpapierdepot an, mit dem du die folgenden Produkte kaufen, verkaufen oder halten kannst.

Aktien, ETFs, ETCs und Fonds

Neben den 7.500 Aktien von Unternehmen aus 52 Ländern (darunter auch 170 aus der Schweiz) bietet Finanzen.net Zero über 5.000 ETFs, ETCs und Fonds an. Die ETFs und ETCs stammen unter anderem von Amundi, iShares, DWS Xtrackers, Lyxor, Vanguard, WisdomTree, Han ETFs und CoinShares.

Die angebotenen Fonds kommen von verschiedenen Fondsgesellschaften, darunter Allianz, Blackrock, DWS, Flossbach von Storch, 21Shares, AXA oder der Degussa Bank.

Kryptowährungen

Neben Aktien, ETFs, ETCs und Fonds kannst du mit deinem Depot auch 33 Kryptowährungen kostenlos handeln. Diese sind Bitcoin, Ethereum, Polkadot, Ripple, Litecoin, Polygon, Aave, Algorand, Avalanche, Bitcoin Cash, Cardano, Chainlink, Chiliz, Curve, Decentraland, Dogecoin, EOS, Enjin, Ethereum Classic, Fantom, Gnosis, The Graph, Kusama, Loopring, Maker, NEAR Protocol, Quant, The Sandbox, Solana, Stellar, Tezos, Uniswap und Yearn.

Die Kryptowährugen werden nach dem Kauf bei Tangany verwahrt. Tangany ist ein deutsches Unternehmen, das von der BaFin beaufsichtigt wird und sich auf die Verwahrung von Kryptowährungen spezialisiert hat. Kaufen kannst du ab einem Euro Mindestordervolumen und ohne Gebühren.

Krypto-ETPs, Optionsscheine und Zertifikate

Zudem kannst du mit deinem Zero-Depot die elf Kryptowährungen Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin Cash, Polkadot, Solana, Stellar, Tezos, Cardano, Ripple und Polygon als ETP (Exchange Traded Product) handeln. Ein ETP ist das Äquivalent zu einem ETF, nur dass der Basiswert kein Index ist, sondern ein Produkt – in dem Fall eben jeweils der Wert der Kryptowährungen.

Krypto-ETPs hat auch Neobroker-Konkurrent Scalable Capital seit März 2021 im Angebot und dieses Konzept dabei in Deutschland bekannt gemacht. Im Fall vom Zero-Broker kommen die elf Krypto-ETPs von CoinShares. Die handelbaren Optionsscheine und Zertifikate sind zudem von HSBC Deutschland und HypoVereinsbank Onemarkets.

Sparpläne bei Finanzen.net Zero

Finanzen.net hatte bei der Übernahme von Gratisbroker bereits angekündigt, zeitnah auch Sparpläne nachlegen zu wollen. Das ist beim Zero-Broker auch tatsächlich passiert: Neben über 500 Aktien-Sparplänen gibt es auch die Möglichkeit, über 1.600 ETFs und ETPs im Zero-Depot kostenlos zu besparen.

Diese ETFs und ETPs kommen unter anderem von Amundi, iShares, DWS Xtrackers, Lyxor, Vanguard, WisdomTree, Han ETFs und CoinShares. Enthalten sind also neben ETFs auf die wichtigsten Indizes auch ETPs auf alle wichtigen Rohstoffe und viele verschiedene Kryptowerte wie Bitcoin, Ethereum und Litecoin.

Besonders ist, dass Finanzen.net Zero als einer der ganz wenigen Broker in Deutschland das automatische Reinvestieren von Dividenden (DRIP) anbietet.

Einbindung in das Finanzen.net-Umfeld

Neben dem vielfältigen Angebot an handelbaren Assets ist der Zero-Broker auch vollständig in das Finanzen.net-Umfeld eingebunden. Dadurch hat das Depot ein entscheidendes Alleinstellungsmerkmal gegenüber den meisten Konkurrenten: Eine direkt angeschlossene Informationsplattform.

Du kannst dich also weiterhin über Finanzen.net sowie die mobilen Apps für iOS und Android informieren – und dann direkt auf der Website oder aus den Apps heraus deine Transaktionen ausführen. Dadurch bietet der Broker sowohl eine Web-Oberfläche als auch mobile Apps an – ebenfalls selten unter den Neobrokern.

Jetzt kostenloses Depot eröffnen

Kosten und Gebühren: Was kostet Finanzen.net Zero?

Der Name Finanzen.net Zero verrät es schon: Der Broker ist kostenlos nutzbar. Das umfasst sowohl die Depot- und Kontoführung als auch das Handeln an sich. Das bedeutet, dass du alle angebotenen und oben beschriebenen Wertpapiere und Kryptowährungen kostenlos kaufen, verkaufen und in deinem Depot als Investition halten kannst.

Einzige Ausnahme bietet das Ordervolumen. Die Order muss über 500 Euro sein, damit sie kostenlos ist. Alle Order unter 500 Euro kosten einen Euro Mindermengenzuschlag. Das ist verkraftbar und liegt auf dem Niveau anderer Neobroker.

Darüber hinaus sind auch alle Sparpläne kostenlos – sowohl auf die angebotenen Aktien und ETFs als auch auf ETCs (z.B. auf Rohstoffe) und sogar auf die Krypto-ETPs von CoinShares. Damit macht Finanzen.net den anderen Playern im Neobroker-Sektor – namentlich etwa Smartbroker, Trade Republic, JustTrade oder Scalable Capital – ernsthafte Konkurrenz.

Wie verdient Finanzen.net Zero Geld?

Wenn alles kostenlos ist, drängt sich die Frage auf, wie solch ein Broker überhaupt wirtschaftlich sinnvoll zu betreiben ist. Das Zauberwort sind sogenannte Rückvergütungen, die Broker von Banken und Handelsplätzen als eine Art Provision erhalten, immer wenn über diesen Broker bei einer Bank oder einem Handelsplatz gehandelt wird.

Die meisten Broker erhalten diese Rückvergütungen – auch diese, die zusätzliche Kosten und Gebühren für den Handel erheben. Im Fall von Neobrokern reichen diese Rückvergütungen aber aus, da sie durch eine schlanke Kostenstruktur weniger Umsatz für das Erreichen der Gewinnzone benötigen. Finanzen.net drückt das so aus:

Durch unsere geringe Kostenstruktur aufgrund des hohen Automatisierungs- und Digitalisierungsgrades können wir uns ausschließlich über diese Zahlungen finanzieren und benötigen keine zusätzlichen Gebühren von unseren Kunden.

Genauso funktionieren auch die Geschäftsmodelle von anderen Neobrokern, auch wenn das nur selten so klar kommuniziert wird. Wenn dich dieses Thema interessiert, findest du in einem eigenen Artikel eine ausführliche Antwort auf die Frage, wie Neobroker Geld verdienen.

Mindestordervolumen: Ab welcher Summe kannst du handeln?

Beim Zero-Broker gibt es kein Mindestordervolumen – im Gegensatz zu den meisten Neobrokern, wo dies üblich ist. Wenn das Ordervolumen allerdings unter 500 Euro liegt, wird eine Ordergebühr (Mindermengenzuschlag) von einem Euro berechnet. Alle Orders oberhalb von 500 Euro und alle Käufe von Kryptowährungen (auch unter 500 Euro) sind kostenlos.

Bei Sparplänen gilt ein Mindestordervolumen von 1 Euro pro Sparplanausführung. Du musst also mindestens 1 Euro pro Wertpapier und Ausführung in eine Aktie oder einen ETF deiner Wahl investieren. Damit liegt Finanzen.net Zero im sehr nutzerfreundlichen Bereich unter den Brokern.

Handelszeiten und Handelsplätze: Wann und wo kannst du handeln?

Grundsätzlich kannst du Aktien, Fonds, ETFs, ETCs und ETPs von 8 Uhr morgens bis 22 Uhr abends handeln. Als Handelsplatz steht dir dafür die Börse Gettex zur Verfügung.

Bei Optionsscheinen und Zertifikaten kannst du ebenfalls von 8 Uhr bis 22 Uhr handeln, es kann hier aber je nach Basiswert oder Produkttyp zu Abweichungen kommen. In dem Fall kann auch weniger Zeit zur Verfügung stehen. Sollte das der Fall sein, wird das in der Ordermaske kenntlich gemacht.

Jetzt kostenloses Depot eröffnen

App und Web: Finanzen.net Zero bietet beides an

Nicht viele Neobroker bieten beides an: Eine Web-Oberfläche für das Handeln im Browser und mobile Apps für iOS- und Android-Smartphones. Da Finanzen.net seinen Broker in die bestehende Website und die Apps einbindet, ist das hier aber gegeben.

Viele Neobroker entscheiden sich hier aus Kosten- oder Strategiegründen für eine Option. BUX Zero setzt zum Beispiel nur auf Apps, Trade Republic, Smartbroker, Scalable Capital und Just Trade bauen wie Finanzen.net auf beide Optionen.

Ist Finanzen.net Zero seriös und sicher?

Bei der Frage, ob ein Broker seriös und sicher ist, müssen wir immer mehrere Faktoren zur Beurteilung heranziehen. Diese gehen wir nun Schritt für Schritt durch, um zu evaluieren, ob Finanzen.net Zero seriös und sicher ist.

Anerkannte Marke seit über 20 Jahren

Zunächst einmal ist Finanzen.net seit über 20 Jahren eine anerkannte Marke in der deutschsprachigen Finanzwelt. Mit über sechs Millionen Nutzern und 400 Millionen Klicks pro Monat gehört die Website zu einer der größten im gesamten DACH-Raum. 1999 gegründet, gehört das Unternehmen heute der ebenfalls bekannten Axel Springer SE.

Erfahrung im Broker-Markt

Neben dem Finanzportal hat Finanzen.net zudem bereits langjährige Erfahrungen im Broker-Markt. Seit 2016 betreibt es mit dem Finanzen.net Broker in Kooperation mit Onvista einen Broker, 2019 kam mit OSKAR ein Robo Advisor auf ETF-Basis und gemeinsam mit der Börse Stuttgart die Kryptobörse BSDEX hinzu. Die Übernahme von Gratisbroker folgte 2021.

Kooperation mit der Baader Bank

Für die Konto- und Depotführung kooperiert Finanzen.net mit der Baader Bank. Das bedeutet, dass die Aktien, ETFs und Co. als Sondervermögen im Depot und alle Einlagen auf Konten der Baader Bank liegen. Dadurch sind die Einlagen auch, wie bei Banken üblich und vorgeschrieben, bis zu einer Höhe von 100.000 Euro durch die Einlagensicherung geschützt.

Lizenzen durch DonauCapital Wertpapier GmbH

Da Finanzen.net selbst keine BaFin-Lizenz für das Betreiben eines Brokers hat, hat man sich – wie auch Vorgänger Gratisbroker – mit DonauCapital zusammen geschlossen. Die besitzen laut Angaben von Finanzen.net „alle, für unser Geschäft nötigen, Erlaubnisse“ und stellen „im Rahmen der Anbindung sicher, dass wir unser Geschäft ordnungsgemäß betreiben“.

Aus all diesen Faktoren lässt sich schlussfolgern, dass Finanzen.net Zero seriös und sicher ist.

Finanzen.net Zero-Erfahrungen: Das sagen Investoren

Da der Broker noch sehr neu ist, gibt es folglich auch noch nicht viele Erfahrungen mit dem Finanzen.net Zero-Depot. „ExtraETF“ bewertet den Broker mit 4,5 von fünf möglichen Sternen, bei „Finanztip“ gibt es 71 von 100 Prozent. In den Google-Rezensionen haben bereits über 150 Nutzer ihre Erfahrungen abgegeben und das Depot im Schnitt mit 4,1 von fünf Sternen bewertet.

Das deckt sich in etwa mit den Erfahrungen, die Investoren bisher mit dem Vorgänger Gratisbroker gemacht haben. Da die beiden Angebote sich optisch und inhaltlich nicht groß unterscheiden, lässt auch das positive Rückschlüsse auf den neuen Zero-Broker zu. Auch die mobilen Apps von Finanzen.net kommen auf gute 4,2 (Android) und 4,7 (Apple) Sterne.

Auch unsere Erfahrungen fallen positiv aus. Wir bewerten den Broker mit 4,8 von fünf möglichen Sternen und loben vor allem die Kostenstruktur, die Aktien- und ETF-Sparpläne und das aufgeräumte Trading-Interface. Mehr dazu liest du in unseren Finanzen.net Zero Erfahrungen.

Somit sind die meisten Finanzen.net Zero Erfahrungen der bisherigen Investoren, Kunden und Nutzern positiv und sprechen sich deutlich für den neuen Neobroker von Finanzen.net aus.

Häufig gestellte Fragen

In unserer FAQ-Sektion beantworten wir kurz und kompakt häufig gestellte Fragen rund um den Neobroker.

Fazit: Neobroker mit Anschluss an News-Portal

Bisher gingen Broker eigentlich eher den umgekehrten Weg: Erst kam das Depot-Angebot, dann wurden irgendwann News-Bereiche hinzugebaut oder extern eingekauft. Finanzen.net hat aber bereits eine Millionen-Reichweite und erweitert das Angebot nun um einen Neobroker.

Durch diese enorme Reichweite könnte Finanzen.net Zero den anderen Neobrokern Konkurrenz machen. Denn klar ist: Finanzen.net wird seinen Neobroker an jeder Stelle auf der eigenen Seite bewerben, die sie finden können.

Wenn du das kostenlose Depot testen möchtest, kannst du dir in unter 10 Minuten und bequem von Zuhause aus ein Depot eröffnen. Dazu klickst du auf der Website einfach auf den Button „Kunde werden“ und folgst den Schritten.

Jetzt kostenloses Depot eröffnen