Trade Republic vs Finanzen.net Zero: Welcher Neobroker hat das bessere Depot?

Trade Republic vs Finanzen.net Zero – welcher Neobroker bietet Aktienfans im direkten Vergleich das bessere Depot an? Wir stellen die beiden Depots im Duell in verschiedenen Kategorien gegenüber und schauen, ob sich Trade Republic oder Finanzen.net Zero mit Blick auf Angebot, Kosten und Sicherheit besser schlägt.

Trade Republic vs Finanzen.net Zero: So kannst du dein Depot eröffnen

Bevor wir einsteigen, kurz die Information, wie du dich bei Trade Republic oder Finanzen.net Zero anmelden und dein kostenloses Depot eröffnen kannst. Dazu klickst du auf der Website von Trade Republic oder auf der Website von Finanzen.net Zero auf „Depot eröffnen“ und folgst den Schritten. Die Anmeldung dauert jeweils etwa 10 Minuten und funktioniert bequem von Zuhause aus.

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Trade Republic vs Finanzen.net Zero: Beide Broker im Vergleich

Wer hat beim Vergleich Trade Republic vs Finanzen.net Zero Depot die Nase vorn? Genau das schauen wir uns in diesem Artikel im Detail an und sagen dir, für wen sich welches Depot am besten eignet. Beide Neobroker haben ein vergleichbares Depot-Angebot. Trotzdem gibt es bei den Details zum Teil große Unterschiede. Schauen wir uns zunächst beide Unternehmen im Überblick an.

Trade Republic im Überblick

Trade Republic wurde schon im Jahr 2015 in Berlin von Christian Hecker, Thomas Pischke und Marco Cancellieri gegründet und ging 2019 an den Start. Spätestens seit Frühling 2020 erlangte Trade Republic als Neobroker in weiten Teilen Deutschlands große Bekanntheit und führt die Neobroker-Konkurrenz inzwischen als Marktführer an. Das liegt vor allem an der günstigen und einfachen Kostenstruktur (1 Euro Ordergebühren und kostenlose Sparpläne).

Wie das US-amerikanische Pendant „Robinhood“ ermöglicht es Trade Republic, Aktien, ETFs, Derivate und Kryptowährungen bequem per App vom Smartphone aus zu handeln. Seit dem Oktober 2021 gibt es zudem eine Webversion, die es den Kunden ermöglicht, ihr Depot auch im Browser am Computer oder Tablet zu verwalten. In unserem Guide findest du alles über das Trade Republic Depot.

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Finanzen.net Zero im Überblick

Hinter Finanzen.net Zero steckt das Finanzportal Finanzen.net, das bereits seit 1999 tagesaktuell über die Finanzwelt informiert und Investoren mit seinen Tools hilft, Kennzahlen von Unternehmen zu analysieren.

Pro Monat wird „Finanzen.net“ von über sechs Millionen Nutzern über 400 Millionen Mal aufgerufen, die mobilen Apps kommen auf über eine Million Downloads. Das macht „Finanzen.net“ zu einer der größten Finanz-Medien im deutschsprachigen Raum.

Der Neobroker wird betrieben von der Finanzen.net Zero GmbH, einer Tochtergesellschaft der Finanzen.net GmbH, die von den Geschäftsführern Lennart Libercka, Jens Ohr, Maximilian v. Richthofen, Malte Rubruck und Peter Schille geführt wird.

Zudem kooperiert „Finanzen.net“ für seinen Zero-Broker mit der Baader Bank für die Konto- und Depotführung und mit der DonauCapital Wertpapier GmbH, die die erforderlichen Lizenzen für den Betrieb des Brokers und vor allem die sogenannte Anlagevermittung mitbringt. In unserem Guide liest du alles über das Finanzen.net Zero Depot.

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Runde 1: Sicherheit, Erfahrung und BaFin-Lizenz

Sicherheit zählt für Anleger zu den wichtigsten Kriterien. Insbesondere im Neobroker-Duell Trade Republic vs Finanzen.net Zero mit sehr jungen Unternehmen schauen wir deshalb genau hin.

Trade Republic hat eine BaFin-Lizenz, wodurch der Neobroker aus Berlin als Wertpapierhandelsbank lizenziert ist. Damit betreibt Trade Republic im Vergleich zu Finanzen.net Zero und den meisten anderen Neobrokern viel Aufwand.

Da Finanzen.net Zero keine BaFin-Lizenz für das Betreiben eines Brokers hat, hat man sich – wie auch Vorgänger Gratisbroker – mit DonauCapital zusammen geschlossen. Die besitzen laut Angaben von „Finanzen.net“ „alle, für unser Geschäft nötigen, Erlaubnisse“ und stellen „im Rahmen der Anbindung sicher, dass wir unser Geschäft ordnungsgemäß betreiben“.

Für die Konto- und Depotführung kooperiert „Finanzen.net“ mit der Baader Bank. Bei Trade Republic stehen mit der Deutschen Bank, der Citigroup und der Solarisbank gleich drei etablierte Banking-Partner zur Verwaltung der Kundengelder zur Verfügung. Dadurch greift bei beiden Neobrokern die gesetzliche Einlagensicherung.

Das bedeutet: Das Geld auf deinem Verrechnungskonto ist bis zu einer Höhe von 100.000 Euro durch den Gesetzgeber geschützt. Aktien und ETFs sind Sondervermögen. Sie wären für den unwahrscheinlichen Fall einer Bankinsolvenz also nicht betroffen.

Trade Republic und Finanzen.net Zero sind seriöse Anbieter. Dadurch, dass Trade Republic die sprichwörtliche Extrameile geht und selbst über eine BaFin-Lizenz verfügt und dafür auch keine Mühen und Kosten gescheut hat, setzt sich Trade Republic mit Blick auf Sicherheit, Erfahrung und BaFin-Lizenz im Vergleich gegen das Finanzen.net Zero Depot durch.

Runde 2: Angebot an handelbaren Assets

Für Anleger und Aktienfans ist es entscheidend, dass die Wunschaktie oder der bevorzugte ETF beim Broker auch tatsächlich handelbar ist. Deshalb sind insbesondere Neobroker darauf bedacht, das eigene Angebot an handelbaren Assets auszubauen.

Im Vergleich Trade Republic vs Finanzen.net Zero achten wir deshalb darauf, welches Depot das bessere Angebot an handelbaren Assets für Anleger bereit hält. Damit der Vergleich nicht zu unübersichtlich wird, gehen wir auf das Sparplan-Angebot gleich noch gesondert ein.

Auf die Frage, ob Trade Republic oder Finanzen.net Zero das bessere Angebot hat, schlägt sich der Finanzen.net Zero Broker besser, weil er über eine vergleichbare Anzahl an Aktien (7.815 vs. 8.500),  ETFs (1.963 vs. 2.500) und Kryptowährungen (33 vs. 51) verfügt, aber obendrauf noch Fonds anbietet. Für die meisten Anleger sind die allerdings uninteressant, daher macht das kaum etwas aus.

Während Trade Republic seit September 2023 seinen Anlegern den Kauf von Anleihen ermöglicht, lassen sich beim Zero-Broker stattdessen Fonds und über eine Million Derivate handeln. Je nach eigenem Anlageschwerpunkt kann das Pendel also entweder zum einen oder zum anderen Depot ausschlagen.

Insgesamt ist es jedoch wichtig zu betonen, dass beide Neobroker alle relevanten Aktien, ETFs und auch Kryptowährungen im Portfolio haben. Wer nach Amazon, Apple, dem MSCI World oder Bitcoin sucht, wird hier bei beiden fündig.

Mit Blick auf die handelbaren Assets schlagen sich beide Anbieter für Neobroker sehr gut. Das Angebot lässt nicht zu wünschen übrig. Da Finanzen.net Zero das insgesamt breitere Angebot hat, setzt sich der Broker mit einem minimalen Vorsprung durch.

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Runde 3: Aktien- und ETF-Sparpläne

Im Neobroker-Duell Trade Republic vs Finanzen.net Zero schlägt sich Trade Republic bei den Aktien- und ETF-Sparplänen besser. So gibt es je 2.500 Aktien-Sparpläne (vs. 500) und 2.500 ETF-Sparpläne (vs. 1.500).

Während das Angebot bei den sparplanfähigen Kryptowährungen bei Trade Republic besser ist, schlägt sich der Zero-Broker bei den Zertifikaten besser. Bei beiden Neobrokern sind alle Sparpläne komplett kostenfrei. Bei Trade Republic sind sie ab 10 Euro im Monat möglich, bei Finanzen.net Zero kannst du auch schon Sparpläne ab einer Summe von einem Euro anlegen.

Beim Sparplanangebot setzt sich Trade Republic aufgrund der größeren Auswahl am Ende knapp durch. Wer allerdings bekannte Aktien oder ETFs besparen möchte, wird bei beiden Anbietern fündig.

Runde 4: Kosten und Gebühren

Hohe Ordergebühren und Orderprovisionen sind immer ein Ärgernis. Diese Gebühren für den Kauf und Verkauf von Aktien reduzieren schließlich die (hoffentlich) erzielte Rendite. Außerdem werden dadurch vor allem niedrigere Investments unattraktiv, die insbesondere Einsteiger zu Beginn tätigen.

Genau in diesem Bereich spielen Neobroker wie Trade Republic und Finanzen.net Zero ihre Stärken aus. Das Konzept der Neobroker ist darauf ausgerichtet, möglichst vielen Menschen den Zugang zum Aktienmarkt leicht, digital und vor allem kostengünstig zu ermöglichen.

Das spiegelt sich auch im direkten Vergleich Trade Republic vs Finanzen.net Zero wider. Im Vergleich zu Direktbanken wie der ING oder der Consorsbank ermöglichen die beiden Neobroker den Handel mit Aktien und ETFs quasi kostenlos.

So fallen bei Trade Republic und Finanzen.net Zero keinerlei Kosten für Depoteröffnung, Depotführung, Sparplanausführungen und die Einzahlung und Auszahlung vom Verrechnungskonto an. Ebenso gibt es keine variablen Orderprovisionen.

Während Trade Republic für jeden Kauf und Verkauf pauschal einen Euro verlangt, entfällt dieser entrichtete Betrag bei Finanzen.net Zero ab einer Investitionssumme von 500 Euro. Das heißt: Wer bei Finanzen.net Zero für maximal 499 Euro pro Order handelt, zahlt einen Euro Mindermengenzuschlag. Ab einem Betrag von 500 Euro ist der Handel komplett kostenlos.

Wichtig zu erwähnen ist an dieser Stelle, dass Trade Republic Zinsen aufs Verrechnungskonto zahlt und dadurch für viele Anleger nicht nur kostengünstig oder -neutral ist, sondern nach Abzug der Ordergebühren sogar etwas abwirft.

Beide Broker bieten ihren Kunden ein kaum zu schlagendes Angebot mit Blick auf die Kosten und Gebühren an. Mit Ausnahme der Ordergebühren in Höhe von einem Euro ist der Handel mit Aktien und ETFs komplett kostenlos. Da dieser eine Euro bei Finanzen.net Zero ab einer Investitionssumme von über 500 Euro auch noch entfällt, können wir das vernachlässigen. Wegen der Zinsen aufs Verrechnungskonto geht der Punkt an Trade Republic.

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Runde 5: Service und Support

Um günstige Konditionen für den Handel mit Aktien, ETFs und Fonds zu bieten, sparen Neobroker oftmals Geld beim Support ein. Das ist beispielsweise bei Trade Republic spürbar. Der Kundensupport ist für Anleger nur per E-Mail oder via Direktnachricht in der App erreichbar. Das ist nicht benutzerfreundlich. Ebenso zeigt die Erfahrung, dass der Support oftmals mehrere Kontaktschleifen benötigt, um den richtigen Ansprechpartner zu finden.

Obwohl auch Finanzen.net Zero zu den Neobrokern zählt, schlägt sich Finanzen.net Zero im direkten Vergleich Trade Republic vs Finanzen.net Zero besser, weil es einerseits eine Telefon-Hotline für allgemeine Fragen gibt, die von Montag bis Freitag von 8 bis 18 Uhr besetzt ist. Andererseits kommt im Login-Bereich noch ein Ticket-System für spezielle Fragen zum eigenen Depot hinzu. Abschließend gibt es noch ein Kontaktformular für Kritik.

Obwohl Finanzen.net Zero zu den Neobrokern gehört, hat sich der Anbieter im Gegensatz zu Trade Republic im Bereich Service und Support deutlich besser aufgestellt, weshalb diese Runde an Finanzen.net Zero geht. Vor allem der persönliche Telefonkontakt ist für Neobroker eine Besonderheit.

Runde 6: Webversion und Apps

Erst eine App, dann eine Website: Mit diesem Mobile-First-Ansatz schlagen Trade Republic und Finanzen.net Zero (bis 2021: Gratisbroker) eine klare Richtung ein. Sie richten sich an ein digitalaffines Publikum, das Aktien, ETFs und Fonds direkt und bequem am Smartphone handeln will. Mittlerweile bieten beide Neobroker auch ein aufgeräumtes Interface für die Depotverwaltung am Computer an.

Lange Zeit hätten die Apps im Neobroker-Duell Trade Republic vs Finanzen.net Zero beide hervorragend abgeschnitten: ein aufgeräumtes Design, eine benutzerfreundliche Handhabung und alle relevanten Statistiken in einer klar strukturierten App.

Nachdem Trade Republic im September 2023 seine App jedoch von Grund auf überholt hat und dabei eine bessere Optik für eine schlechtere Nutzererfahrung eingetauscht hat, geht das Duell deutlich an Finanzen.net Zero. Wie schlecht das neue Design bei den Nutzern von Trade Republic ankommt, zeigen Hunderte negative Rezensionen im Google Play Store und im Apple App Store.

Im Neobroker-Duell treffen zwei Broker aufeinander, die sich auf mobile Nutzung spezialisiert haben. Aufgrund der hohen Benutzerunfreundlichkeit nach dem Update bei Trade Republic setzt sich Finanzen.net Zero mit Blick auf Apps und Webversion durch.

Fazit: Trade Republic vs Finanzen.net Zero – wer gewinnt den Vergleich?

Trade Republic vs Finanzen.net Zero – welcher Neobroker hat das bessere Depot im Angebot? Im direkten Vergleich ist schwer zu beantworten, welcher Neobroker sich am Ende durchsetzt. Es entscheiden die Feinheiten.

Beim Finanzen.net Zero Depot sind die Kostenstruktur, der Service und die App besser. Trade Republic verfügt über eine eigene BaFin-Lizenz und ein größeres Sparplan-Angebot. Zudem zahlt Trade Republic Zinsen aufs Verrechnungskonto.

Für Börsenneulinge, die ihre ersten Schritte gehen und unnötige Provisionen sparen möchten, bieten beide Neobroker ein hervorragendes Angebot an. Außerdem sind beide Anbieter stets bemüht, das eigene Angebot zu erweitern. So sind bei Trade Republic im Herbst 2023 beispielsweise Anleihen hinzugekommen.

Du kannst beide Depots kostenlos eröffnen. Dazu klickst du auf der Website von Trade Republic oder auf der Website von Finanzen.net Zero auf „Depot eröffnen“ und folgst den Schritten. Die Anmeldung dauert jeweils etwa zehn bis 15 Minuten und funktioniert bequem von Zuhause aus.

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