Wer sein Geld in der Finanzierung von Immobilien-Projekten anlegen möchte, stößt dabei schnell auf zwei große Namen: Die EstateGuru und Exporo. Wir machen den Vergleich EstateGuru vs Exporo – und lassen die beiden Kontrahenten gegeneinander antreten.
So kannst du loslegen
Bevor wir starten ein wichtiger Hinweis für dich, wie du auf beiden Plattformen loslegen kannst: Bei EstateGuru kannst du dir über diesen Link 0,5 Prozent Cashback auf all deine Investments in den ersten drei Monaten sichern. Bei Exporo kannst du dich über diesen Link anmelden.
Die Kontoeröffnung dauert nur wenige Minuten und geht komplett digital von Zuhause aus.
EstateGuru vs Exporo
EstateGuru vs Exporo – wer hat bei diesem Vergleich die Nase vorn? Das ist die Frage, die sich jeder stellt, der mit kleinen Beträgen Immobilien-Projekte finanzieren möchte. Die beiden Crowdinvesting-Plattformen funktionieren auf den ersten Blick ähnlich, unterscheiden sich aber im Detail deutlich. Schauen wir uns zunächst beide Unternehmen im Überblick an.
EstateGuru im Überblick
EstateGuru wurde 2014 gegründet, hat seinen Hauptsitz, wie die meisten P2P-Plattformen, in Estland und verbindet Investoren mit Unternehmen, die ein Bauvorhaben umsetzen möchten.
| EstateGuru | Überblick |
|---|---|
| Gründung | 2014 |
| Durchschn. Rendite | 10,76 % |
| Vermitteltes Kapital | 692 Mio. Euro |
| Ausgeschüttete Zinsen | 59 Mio. Euro |
| Abgeschl. Projekte | 5.100 |
| Investoren | 155.000 |
Stand: 02/2023
Exporo im Überblick
Exporo wurde ebenfalls 2014 gegründet, hat seinen Sitz in Hamburg und bietet ebenfalls Immobilien-Crowdinvesting an. Bei Exporo können Investoren entweder Immobilien-Projekte finanzieren oder sogar langfristig daran partizipieren.
| Exporo AG | Überblick |
|---|---|
| Gründung | 2014 |
| Sitz | Hamburg |
| Mitarbeiter | 190 |
| Vermitteltes Kapital | 380 Mio. Euro |
| Projekte | 224 |
| Durchschn. Laufzeit | 21 Monate |
| Durchschn. Volumen | 1,7 Mio. Euro |
| Ausgeschüttete Rendite | 13,7 Mio. Euro |
Runde 1: Die Erfahrung
Beide Unternehmen wurden 2014 gegründet, haben bisher also folglich eine gleichlange Laufbahn hinter sich. Was schnell auffällt: EstateGuru hat deutlich mehr Projekte umgesetzt, dafür aber weniger Kapital vermittelt.
Das liegt schlicht an der Größe der Projekte. Während es bei EstateGuru auch viele „kleinere“ Bauvorhaben im Bereich von wenigen hunderttausend Euro gibt, setzt Exporo eher auf ausgewählte, dafür aber sehr große Projekte im Millionenbereich.
Bei der Erfahrung gibt es ein Untentschieden: 1:1
Runde 2: Die Rendite
Bei beiden Unternehmen erhältst du auf dein Investment Zinsen. Diese liegen bei Exporo meist zwischen 4 bis 6 Prozent. EstateGuru punktet hier durch seinen Fokus auf Projekte in Osteuropa mit höheren Zinsen von 10 bis 12 Prozent.
Kürzlich hat EstateGuru aber auch erste Projekte aus Westeuropa, u.a. auch aus Deutschland, aufgenommen. Auch hier lagen die Zinsen im zweistelligen Bereich.
Punkt für EstateGuru: 2:1
Runde 3: Plattformrisiko
Sowohl bei EstateGuru als auch bei Exporo gibt es Plattformrisiken. Was, wenn die Plattform pleite geht? In beiden Fällen gibt es dafür Antworten, denn beide Plattformen vermitteln die Gelder nur. Das bedeutet, dass selbst ohne die Vermittler die Gelder trotzdem noch zurückgezahlt werden können.
EstateGuru und auch Exporo haben dafür alle Daten bei Zahlungsdienstleistern hinterlegt. Ärger und nervige Bürokratie gibt es zwar dann trotzdem, aber immerhin sind die Gelder nicht weg.
Unentschieden: 3:2
Runde 4: Hypothekenränge
In diesem Punkt schlägt EstateGuru seinen Kontrahenten deutlich, denn EstateGuru vermittelt überwiegend erstrangige Darlehen, während Exporo nachrangige Darlehen vermittelt (genauer erklärt nochmal in unserem Exporo– bzw. EstateGuru-Guide).
Das bedeutet: Geht ein Bauträger pleite und das Objekt in die Zwangsversteigerung, erhalten EstateGuru als erste ihr Geld zurück. Bei Exporo stehen andere Gläubiger an vorderster Front, beispielsweise Banken. Deswegen hat EstateGuru nach eigenen Angaben auch bisher noch nie einen Euro an Investorengeldern verloren, Exporo hingegen schon.
Punkt für EstateGuru: 4:2
Runde 5: Verfügbare Projekte
Die beste Plattform bringt dir nichts, wenn du darauf nicht investieren kannst. Wie weiter oben bereits angedeutet, vermittelt Exporo eher weniger, aber dafür größere Projekte. EstateGuru wickelt mehr Projekte ab, die dafür aber kleiner sind.
Beides hat Vor- und Nachteile: Auf Exporo gibt es seltener neue Projekte. Dafür hat man aber viele Tage bis wenige Wochen Zeit, in ein Projekt zu investieren.
Auf EstateGuru hingegen kommen pro Werktag meist ein bis zwei neue Projekte online, dafür sind diese aber dann auch binnen weniger Stunden vollfinanziert. Wer hier nicht schnell reagiert, kommt nicht immer zum Schuss. Lies hier auch unsere EstateGuru-Erfahrungen nach einigen Jahren Langzeittest zu diesem Thema.
Hier hängt es von persönlichen Vorlieben ab, Unentschieden: 5:3
Runde 6: Mindestanlage & Diversifizierung
Insbesondere für Kleinanleger ist eine niedrige Mindestanlage wichtig. Je kleiner der Minimumbetrag, auf desto mehr Projekte kann man sein Investment streuen.
Bei EstateGuru ist die Mindestanlage 50 Euro pro Projekt. Bei Exporo lag die Mindestanlage bisher bei 500 Euro, inzwischen gibt es aber auch die Möglichkeit, in verschiedene Projekte ab 1 Euro zu investieren.
Auch hier gibt es ein Unentschieden, da Exporo aufholt, aber noch nicht überall die niedrige Schwelle ansetzt: 6:4
Runde 7: Sonstige Faktoren
In dieser Runde schauen wir auf ein paar Besonderheiten. Bei Exporo gibt es nicht nur die Möglichkeit, Immobilien-Projekte zu finanzieren, sondern auch in sie zu investieren, sich also langfristig an Mieterträgen und Wertsteigerungen zu beteiligen, übrigens auch über das Tochterunternehmen Propvest. Das gibt es bei EstateGuru nicht.
Zudem bietet Exporo eine Kooperation mit dem Lufthansa-Bonusprogramm Miles & More. Dadurch kannst du dir teils bis zu 15.000 Bonuspunkte pro Projekt sichern. Bei einem Gegenwert von 4 Cent pro Miles & More-Meile wären das umgerechnet bis zu 600 Euro.
Klarer Punkt für Exporo: 6:5
Fazit EstateGuru vs Exporo: Knapper Sieg nach Punkten
Der Sieg im Kampf der Immobilien-Plattformen geht also ganz knapp an EstateGuru. Ein klarer K.O. ist ein 6:5 ganz sicher nicht. Entsprechend gilt es, auf seine eigenen Bedürfnisse und Anlageziele zu achten und die passende Plattform danach auszuwählen.
Im Zweifel gilt hier: Beide Plattformen testen und einfach loslegen. Du merkst dann relativ schnell, welche Plattform am besten für dich geeignet ist.
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