Die DenizBank AG bietet mit ihrem Festgeldkonto attraktive Zinsen für Sparer und Anleger, die ihr Geld kurz-, mittel oder langfristig mit Zinsgarantie anlegen möchten. Wir schauen uns in unserem Guide alles an, was du über das DenizBank Festgeld wissen musst.
DenizBank Festgeld: So legst du los
Bevor wir loslegen kurz die Information, wie du dein DenizBank Festgeld eröffnen kannst. Das geht ganz einfach online über diesen Link auf der Website der DenizBank AG mit einem Klick auf „Jetzt Festgeldkonto eröffnen“. Die Kontoeröffnung dauert etwa 10 Minuten und kann vollständig digital von Zuhause aus abgeschlossen werden.
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Was ist das DenizBank Festgeld?
Das DenizBank Festgeld ist wie andere Festgeldkonten eine bequeme Art für Sparer und Anleger, ihr Geld für sich arbeiten zu lassen. Kunden können Geld, das sie über eine bestimmte Laufzeit nicht benötigen, zu einem festgelegten Zinssatz auf dem Festgeldkonto ablegen. Über die gesamte Laufzeit, die sie bei der Kontoeröffnung wählen, erhalten die Kunden einen fixen Zinssatz und sind somit nicht von Zinsänderungen betroffen.
Die DenizBank AG wurde 1996 gegründet und unterliegt als österreichische Universalbank dem österreichischen Bankwesengesetz. In Deutschland bietet sie neben dem hier besprochenen Festgeld auch das DenizBank Tagesgeldkonto an. Die DenizBank AG ist Teil einer größeren internationalen Bankengruppe. Direkt übergeordnet ist die türkische DenizFinancial Services Group, die wiederum seit 2012 Teil der Emirates NBD Gruppe ist.
Wie hoch sind die Zinsen beim DenizBank Festgeld?
Kunden erhalten beim DenizBank Festgeld gestaffelte Zinsen je nach Laufzeit. Es beginnt mit 1,5 Prozent bei drei Monaten Laufzeit und erhöht sich auf 2 Prozent bei 10 Jahren. Wobei die mittleren Laufzeiten zwischen einem und zwei Jahren mit 3,65 Prozent die höchsten Zinsen bieten.
| Laufzeit | Zinssatz |
|---|---|
| 3 Monate | 1,50 % |
| 6 Monate | 2,95 % |
| 9 Monate | 3,35 % |
| 12 Monate | 3,65 % |
| 18 Monate | 3,65 % |
| 24 Monate | 3,65 % |
| 36 Monate | 2,95 % |
| 48 Monate | 2,50 % |
| 60 Monate | 2,25 % |
| 72 Monate | 2,20 % |
| 84 Monate | 2,20 % |
| 96 Monate | 2,0 % |
| 108 Monate | 2,0 % |
| 120 Monate | 2,0 % |
Festgelder sind in der Regel eher mittel- bis langfristig orientiert. Für Sparer und Anleger können die Zinsen der DenizBank eine gute Möglichkeit sein, ihr Geld sicher und verlässlich zu einem attraktiven Zinssatz anzulegen. Kunden, die wissen, dass sie für mehrere Monate oder Jahre einen bestimmten Betrag nicht benötigen, können von den Zinsen des DenizBank Festgeldkontos problemlos profitieren.
Einzig bei Zeiträumen unterhalb von einem Jahr würden wir eher zu einem Tagesgeldkonto raten. Diese sind flexibler und zeichnen sich bei kürzeren Zeiträumen durch höhere Zinsen aus.
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Welche Laufzeiten gibt es beim DenizBank Festgeld?
Die DenizBank hat eine breite Auswahl an Laufzeiten. Kunden können viele verschiedene Laufzeiten zwischen drei Monaten und 10 Jahren wählen. Wer sein Geld nur kurzfristig für einen geringen Zeitraum anlegen möchte, hat also die Möglichkeit, auch vierteljährlich das Festgeldkonto zu nutzen, das damit fast schon zu einer Art Tagesgeldersatz wird.
Interessant: Bei der DenizBank haben Kunden die Möglichkeit, unbegrenzt viele Festgeldkonten zu eröffnen. Auf diese Weise lassen sich gleich mehrere Laufzeiten für verschiedene Beträge auf einmal wählen. Was den Zinssatz angeht, sind die Laufzeiten zwischen einem Jahr und drei Jahren am attraktivsten.
Gibt es eine Mindestanlagesumme beim DenizBank Festgeld?
Die Mindestanlagesumme beim DenizBank Festgeldkonto liegt bei 1.000 Euro. Die Maximalanlagesumme beträgt 100.000 Euro. Damit haben Sparer und Anleger bereits mit einem geringen Betrag die Möglichkeit, von den attraktiven Zinsen zu profitieren.
Alle Beträge bis 100.000 Euro pro Person sind über die gesetzliche österreichische Einlagensicherung (Einlagensicherung AUSTRIA Ges.m.b.H.) abgesichert. Meldet die DenizBank Insolvenz an, erhalten die Kunden ihre Einlagen innerhalb von zwei Wochen zurück. Das läuft automatisch über die Einlagensicherung.
Wann zahlt das DenizBank Festgeldkonto Zinsen aus?
Kunden erhalten beim DenizBank Festgeldkonto zum Ende der Laufzeit eine Zinsgutschrift. Wenn eine Laufzeit länger als ein Jahr gewählt wurde, werden Zinsen jährlich eingebucht. So profitieren die Anleger zum Ende eines jeden Laufzeitjahres vom Zinseszinseffekt, wenn sie die Zinsen wieder anlegen.
Besonders interessant sind dabei die Laufzeiten zwischen 12 Monaten und 36 Monaten, da Kunden hier den höchsten Zinssatz gutgeschrieben bekommen. Den aktuellen Kontostand können Kunden jederzeit in ihrem Online-Banking einsehen.
Kosten und Gebühren: Was kostet das DenizBank Festgeld?
Das DenizBank Festgeldkonto ist kostenlos. Es gibt weder Kontoführungsgebühren noch Negativzinsen oder ein Verwahrentgeld.
| DenizBank Festgeld | Kosten |
|---|---|
| Kontoführung | 0 Euro |
| Verwahrentgeld | keins |
| Ein- / Auszahlung | kostenlos |
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Was sind die Vorteile des DenizBank Festgeldkontos?
Schauen wir uns an, welche Vorteile das kostenlose Festgeld der DenizBank mit sich bringt.
1. Kostenloses Festgeldkonto
Das DenizBank Festgeldkonto ist gebührenfrei. Kunden müssen weder Kontoführungsgebühren noch Verwahrentgelt oder Negativzinsen zahlen. Auch die Ein- und Auszahlungen sind kostenlos.
2. Hohe Festgeldzinsen
Die DenizBank überzeugt durch eine breite Auswahl an attraktiven Zinsen zu verschiedenen Laufzeiten. Auch die DenizBank hat den steigenden Zinstrend mitgemacht und die 2-Prozent-Hürde übersprungen. Kunden können bei den entsprechenden Laufzeiten von diesem Zinssatz profitieren.
3. Faire Mindestanlagesumme
Die Mindestanlagesumme beim DenizBank Festgeldkonto liegt bei 1.000 Euro. Damit haben auch Sparer und Anleger mit kleineren Summen die Möglichkeit, ihr Geld anzulegen und für sich arbeiten zu lassen.
4. Einlagensicherung bis 100.000 Euro
Als österreichische Bank unterliegt die DenizBank den gesetzlichen Bestimmungen Österreichs und ist gesetzlich dazu verpflichtet alle Einlagen bis zu einer Höhe von 100.000 Euro pro Kunde abzusichern. Die deutsche Zweigstelle der DenizBank sitzt übrigens in Frankfurt am Main.
5. Zinsgarantie in unsicheren Zeiten
Festgelder sind Zinsgaranten in unsicheren Zeiten. Kunden haben die Möglichkeit ihr Geld festverzinst anzulegen, ohne Zinsschwankungen befürchten zu müssen. Sie sollten allerdings darauf achten, welcher Zins aktuell angeboten wird, bevor sie das Konto eröffnen.
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DenizBank Festgeld eröffnen: So funktioniert die Kontoeröffnung
Die Eröffnung des DenizBank Festgeldkontos funktioniert in wenigen Minuten online und bequem von Zuhause aus. Wir gehen die Schritte nun nacheinander durch, damit du dir im Vorhinein einen möglichst guten Überblick über den Prozess verschaffen kannst. Wenn du aber schon mal ein Girokonto oder Depot eröffnet hast, sollte dir das alles ziemlich bekannt vorkommen.
- Im ersten Schritt besuchst du die Website der DenizBank und klickst auf den Button „Jetzt Festgeldkonto eröffnen“.
- Nun folgst du den Schritten der Kontoeröffnung. Dazu gehört, dass du Angaben zu deiner Person, Kontaktmöglichkeiten und deiner Anschrift machst.
- Ist das erledigt, liest und bestätigst du die rechtlich relevanten Dokumente, also Preis- und Leistungsverzeichnis, AGB und Datenschutzerklärung.
- Nun ist dein Antrag abgeschlossen. Es fehlt noch deine Identifizierung. Das geht bei der DenizBank über das PostIdent-Verfahren der Deutschen Post in der nächsten Postfiliale oder bequem von Zuhause aus mit VideoIdent per Webcam.
- Ist auch das abgeschlossen, ist dein DenizBank Festgeldkonto eröffnet. Nun erhältst du in wenigen Tagen deine Zugangs- und Kontodaten und kannst Geld auf dein Festgeldkonto überweisen.
Der ganze Prozess der Kontoeröffnung sollte in etwa 10 bis 15 Minuten von Zuhause aus erledigt sein.
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DenizBank Festgeld-Erfahrungen: Das sagen die Kunden
Um ein Finanzprodukt einschätzen zu können, verlassen wir uns zunächst auf unsere eigenen Erfahrungen und schauen dann auf die Erfahrungen, die andere Kunden und Medien mit diesem Finanzprodukt gemacht haben. Bei uns überzeugt das DenizBank Festgeldkonto vor allem durch seine hohen Zinsen, die faire Mindestanlagesumme sowie die flexiblen Laufzeiten.
Die DenizBank Festgeld-Erfahrungen anderer Medien sehen ähnlich aus. „Tagesgeldvergleich“ sieht das DenizBank Festgeldkonto als gutes Angebot und vergibt 3,5 von 5 Punkten. Auch die Erfahrungsberichte von „Kritische Anleger“ geben dem DenizBank Festgeldkonto im Allgemeinen ein positives Feedback. „Focus Online“ bewertet das Festgeldkonto der DenizBank mit der Note 2,4 und hebt besonders den umfassenden Kundenservice hervor.
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DenizBank Festgeld-Alternativen: Diese Festgelder haben wir getestet
Wenn du trotz dieser positiven Eindrücke eine DenizBank-Alternative für dein neues Festgeldkonto suchst oder dir weitere Festgeld-Alternativen anschauen möchtest, findest du hier unsere Datenbank mit allen Tests von kostenlosen Festgeldkonten.
Häufig gestellte Fragen
In unserer FAQ-Sektion beantworten wir kurz und kompakt häufig gestellte Fragen rund um das Festgeldkonto.
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Wie hoch sind die Zinsen beim DenizBank Festgeld?
Die Zinsen beim DenizBank Festgeld liegen je nach Laufzeit zwischen 1,50 und 3,65 Prozent.
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Wann zahlt das DenizBank Festgeld Zinsen aus?
Beim DenizBank Festgeld erhalten die Kunden jährliche Zinsgutschriften.
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Ist das DenizBank Festgeld empfehlenswert?
Das DenizBank Festgeldkonto ist empfehlenswert, da es hohe Zinsen vergibt und eine breite Auswahl an Laufzeiten bietet. Darüber hinaus sind alle Einlagen bis zu einer Höhe von 100.000 Euro über die gesetzliche Einlagensicherung abgesichert.
Fazit: Für wen lohnt sich das DenizBank Festgeld?
Für Sparer und Anleger, die einen Geldbetrag zwischen 1.000 und 100.000 Euro gewinnbringend anlegen wollen, ist das DenizBank Festgeld durchaus interessant. Sie können zwischen verschiedenen Laufzeiten wählen und hohe Zinsen erzielen.
Wenn du ein Festgeldkonto bei der DenizBank eröffnen möchtest, geht das ganz einfach online über diesen Link auf der Website der Bank. Die Kontoeröffnung dauert etwa 10 Minuten und kann vollständig digital von Zuhause aus abgeschlossen werden.
