In Zeiten von sinkenden Leitzinsen bietet das GEFA Festgeld sehr attraktive Zinssätze für kurz- und mittelfristig denkende Investoren. In unserem Guide erklären wir alles, was du über das kostenlose Festgeldkonto der GEFA Bank wissen musst.
GEFA Festgeld: So legst du los
Bevor wir loslegen kurz die Information, wie du dein GEFA Festgeld eröffnen kannst. Das geht ganz einfach online über diesen Link auf der Website der GEFA Bank mit einem Klick auf „Jetzt Konto eröffnen“. Die Kontoeröffnung dauert etwa 10 Minuten und kann vollständig digital von Zuhause aus abgeschlossen werden.
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Was ist das GEFA Festgeld?
Das GEFA Festgeld ist das kostenlose Festgeldkonto der GEFA Bank. Mit Laufzeiten zwischen sechs Monaten und vier Jahren spricht die GEFA Bank kurz- und mittelfristige Anleger an, die auf der Suche nach einer festverzinsten Geldanlage sind.
Die GEFA Bank wurde 1949 gegründet und hat sich auf Spezialfinanzierungen für den deutschen Mittelstand fokussiert. Dazu gehören beispielsweise Leasing-, Kredit- und Mietkauf-Angebote mit Fokus auf mobilen Wirtschaftsgütern, Versicherungen sowie Tages- und Festgeld-Lösungen für Firmen.
Seit 2012 bietet die GEFA Bank, die ein Teil der Société Générale ist, auch Angebote für Privatkunden an. Dazu gehören neben dem GEFA Festgeld auch ein kostenloses Tagesgeldkonto und ein kostenloses Sparkonto.
Wie hoch sind die Zinsen beim GEFA Festgeld?
Die Höhe der Zinsen beim Festgeldkonto der GEFA Bank hängt – wie bei Festgeldanlagen üblich – von der gewählten Anlagedauer ab. In diesem Punkt ist das Produkt sehr einfach strukturiert. Es gibt lediglich fünf Laufzeiten und zwei unterschiedliche Zinssätze.
Bei einer Laufzeit von sechs Monaten beläuft sich der Zinssatz auf 3,0 Prozent. Wenn du dein Geld ein, zwei, drei oder vier Jahre bei der GEFA Bank anlegst, erhältst du garantiert 3,15 Prozent Zinsen.
| Laufzeiten | Zinssatz |
|---|---|
| 6 Monate | 3,0 % |
| 1 Jahr | 3,15 % |
| 2 Jahre | 3,15 % |
| 3 Jahre | 3,15 % |
| 4 Jahre | 3,15 % |
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Welche Laufzeiten gibt es beim GEFA Festgeld?
Mit fünf unterschiedlichen Laufzeiten reiht sich das GEFA Festgeld im Mittelfeld der Festgelder ein. Zwar gibt es in unserem Festgeld-Vergleich andere Marktteilnehmer wie die IKB (mehr als zehn Zeiträume) oder das Willbe Festgeld mit sogar 21 Zeiträumen.
Trotzdem ist die begrenzte Auswahl an Zeiträumen kein Nachteil. Im Gegenteil: Das Festgeldangebot der GEFA Bank ist mit fünf Optionen sehr leicht zu erfassen. Das macht die richtige Produktauswahl einfach.
Außerdem spricht das GEFA Festgeld mit einem Anlagehorizont zwischen sechs Monaten und vier Jahren eine große Zielgruppe an Investoren an. Sowohl kurzfristige Investments als auch mehrjährige festverzinste Anlagen sind bei der GEFA dadurch möglich.
Gibt es eine Mindestanlagesumme beim GEFA Festgeld?
Die Mindestanlagesumme liegt beim GEFA Festgeld bei 10.000 Euro. Damit schafft die GEFA Bank eine sehr hohe Hürde für Anleger. Insbesondere Investoren mit weniger Geld zum Investieren können nicht von den attraktiven Zinssätzen profitieren.
Bei anderen Banken ist die Einstiegshürde deutlich niedriger. Zum Vergleich: Bei der Bank of Scotland oder der Liechtensteinischen Landesbank kannst du bereits ab einer Summe von 100 Euro in Festgeld-Anlagen investieren. Bei den meisten anderen Festgeldern ist eine Anlage ab 500 bis 1.000 Euro möglich.
Die GEFA Bank spricht also gezielt eine wohlhabendere Zielgruppe an. Das zeigt sich auch an der maximalen Einlagesumme. Diese ist erst bei zehn Millionen Euro gedeckelt. Damit liegt die Höchstgrenze für die festverzinsten Einlagen deutlich über dem Branchendurchschnitt.
Wann zahlt das GEFA Festgeld Zinsen?
Die GEFA Bank schreibt dir einmal im Jahr am 31. Dezember oder am Ende der Vertragslaufzeit die Zinsen auf dein Festgeldkonto gut. Die Gutschrift erfolgt automatisch. Als Verrechnungskonto fungiert das GEFA Tagesgeldkonto, das du bei der Kontoeröffnung automatisch dazu bekommst. Das ist ein übliches Vorgehen beim Festgeld.
Während der vereinbarten Laufzeit hast du – wie bei Festgeldern üblich – keinen Zugriff auf dein angelegtes Geld. Du solltest also nur die Geldsumme investieren, auf die du auch im Notfall verzichten kannst.
Kosten und Gebühren: Was kostet das GEFA Festgeld?
Das Festgeldkonto der GEFA Bank ist für dich als Anleger komplett kostenlos. Von der Kontoeröffnung, über die Kontoführung bis hin zu Überweisungen, Einzahlungen und Auszahlungen: Für dein GEFA Festgeld fallen keine Gebühren an.
Deine erwirtschaftete Rendite aus deiner festverzinsten Geldanlage wird nicht durch etwaige Verwaltungsgebühren geschmälert. Als Referenzkonto erhältst du zudem ein kostenloses Tagesgeldkonto bei der GEFA Bank.
| Willbe Festgeld | Kosten |
|---|---|
| Kontoführung | 0 Euro |
| Verwahrentgelt | keins |
| Ein- / Auszahlung | kostenlos |
Was sind die Vorteile vom GEFA Festgeld?
Schauen wir uns an, welche Vorteile das GEFA Festgeld mit sich bringt.
1. Attraktive Zinssätze
Du kannst dein Geld festverzinst bei GEFA Bank zwischen sechs Monaten und vier Jahren anlegen. Durch diese Zeitspanne profitieren sowohl kurzfristige als auch mittelfristige Festgeld-Sparer von den sehr attraktiven Zinsen.
Während die ersten Banken ihre Festgeldzinsen aufgrund der sinkenden Zinsen schon wieder reduzieren, hat die GEFA Bank noch ansprechende Festgeld-Produkte.
2. Einlagensicherung bis 100.000 Euro
Obwohl die GEFA Bank nicht jedem Anleger bekannt ist, bietet sie ein hohes Maß an Sicherheit. Als Tochter der Société Générale, einer der wichtigsten Geschäftsbanken in Frankreich, kann sie einerseits auf ein großes, internationales Netzwerk zurückgreifen, das über sehr viel Erfahrung verfügt.
Andererseits greift die EU-weit harmonisierte gesetzliche Einlagensicherung. Das heißt: Dein investiertes Geld ist bis zu einer Summe von 100.000 Euro durch den Gesetzgeber geschützt. Darüber hinaus ist die GEFA Bank Teil des Einlagensicherungsfonds.
3. Sehr hohe maximale Einlagesumme
Sparer, die sehr hohe Geldsummen in Festgeld-Anlagen investieren wollen, sind bei der GEFA Bank richtig. Die maximale Einlagesumme liegt bei zehn Millionen Euro – und damit deutlich über dem Durchschnitt.
Solltest du jedoch darüber nachdenken, sechs- oder gar siebenstellige Beträge zu investieren, solltest du dir über das Risiko bewusst sein. In diesem Fall ist es ratsam, über eine Diversifikation nachzudenken, zum Beispiel über Geldmarktfonds.
4. Kostenloses Tagesgeldkonto als Verrechnungskonto
Neben deinem kostenlosen Festgeldkonto erhältst du bei der GEFA Bank auch noch gleich ein kostenloses Tagesgeldkonto. Dieses dient zunächst einmal als Verrechnungskonto.
Allerdings bietet die GEFA Bank ihren Tagesgeld-Anlegern auch hier einen hohen (variablen) Zinssatz ab einer Einlagesumme von 10.000 Euro. Wenn du einen Ort für deinen Notgroschen suchst, wirst du im GEFA Tagesgeld fündig.
5. Digitale Kontoeröffnung und Kontoverwaltung
Du benötigst nicht viel, um dein kostenloses Festgeldkonto bei der GEFA Bank zu eröffnen. Dafür genügen dir ein Laptop mit Kamera oder ein Smartphone sowie ein offizielles Ausweisdokument.
Alle Prozesse beim GEFA Festgeld laufen komplett digital ab – von der Kontoeröffnung über die Verifizierung bis hin zur Verwaltung deiner Geldanlage.
6. Telefonischer Support
Wer höhere Geldsummen investiert, hat manchmal Rückfragen. An dieser Stelle punktet die GEFA Bank mit einem guten Service. Von Montag bis Freitag von 8 bis 18 Uhr gibt es eine besetzte Telefon-Hotline, die deine Fragen beantwortet. Außerhalb dieser Zeiten kannst du den Support per E-Mail, Fax oder Brief kontaktieren.
GEFA Festgeld eröffnen: So funktioniert die Kontoeröffnung bei der GEFA Bank
Die Kontoeröffnung beim GEFA Festgeld funktioniert in wenigen Minuten online und bequem von Zuhause aus. Wir gehen die Schritte nun nacheinander durch, damit du dir im Vorhinein einen möglichst guten Überblick über den Prozess verschaffen kannst. Wenn du aber schon mal ein Girokonto oder Depot eröffnet hast, sollte dir das alles ziemlich bekannt vorkommen.
- Im ersten Schritt besuchst du die Website der GEFA Bank und klickst auf den Button „Jetzt Konto eröffnen“.
- Nun folgst du den Schritten der Kontoeröffnung. Dazu gehört, dass du Angaben zu deiner Person, Kontaktmöglichkeiten und deiner Anschrift machst.
- Ist das erledigt, liest und bestätigst du die rechtlich relevanten Dokumente, also Preis- und Leistungsverzeichnis, AGB und Datenschutzerklärung.
- Nun ist dein Antrag abgeschlossen. Es fehlt noch deine Identifizierung. Das geht bei der GEFA Bank über das hauseigene Ident-Verfahren GEFA Videoident. Du benötigst ein Smartphone, ein Tablet oder einen Laptop mit Webcam, ein offizielles Ausweisdokument, deine persönliche Steuer-ID und ein Handy zum Empfang des Ident-Codes per SMS.
- Ist auch das abgeschlossen, ist dein GEFA Festgeld eröffnet. Nun erhältst du in wenigen Tagen deine Zugangs- und Kontodaten und kannst Geld auf dein Festgeldkonto überweisen.
Der ganze Prozess der Kontoeröffnung sollte in etwa 10 bis 15 Minuten von Zuhause aus erledigt sein.
GEFA Festgeld Erfahrungen: Das sagen die Kunden
Um ein Finanzprodukt einschätzen zu können, verlassen wir uns zunächst auf unsere eigenen Erfahrungen und schauen dann auf die Erfahrungen, die andere Kunden und Medien mit diesem Finanzprodukt gemacht haben. Bei uns überzeugt das GEFA Festgeld mit attraktiven Zinssätzen und einer einfachen Struktur. Die Laufzeiten und Zinssätze sind schnell erfasst – und die Zeiträume bieten kurz- und mittelfristigen Anlegern die Möglichkeit, von den hohen Festgeld-Zinsen zu profitieren.
Aufgrund der maximalen Zins-Limitierung auf zehn Millionen Euro richtet sich das Festgeld gezielt an Investoren, die höhere Summen anlegen und trotzdem attraktive Zinsen erhalten wollen.
Da die GEFA Bank im Privatkundengeschäft eher unbekannt ist, gibt es vergleichsweise wenige Erfahrungsberichte. Trotzdem weiß die GEFA Bank zu überzeugen. So wurde sie als „beste sichere Geldanlage Tagesgeld & Festgeld mit erweiterter Einlagensicherung“ von „NTV“ mit der Note „Sehr gut“ bewertet.
Auch auf den unabhängigen Vergleichsportalen „Kritische Anleger“ (4,6 von 5,0 möglichen Sternen bei 20 Rezensionen) und „Tagesgeldvergleich“ (4,5 von 5,0 Sternen bei 650 Bewertungen) schneidet das GEFA Festgeld sehr gut ab.
GEFA Festgeld-Alternativen: Diese Festgelder haben wir getestet
Wenn du trotz dieser positiven Eindrücke eine GEFA Festgeld-Alternative für dein neues Festgeldkonto suchst oder dir weitere Festgelder anschauen möchtest, findest du hier unsere Datenbank mit allen Tests von kostenlosen Festgeldkonten.
Fazit: Für wen lohnt sich das GEFA Festgeld?
Das GEFA Festgeld richtet sich an Festgeld-Sparer, die auf der Suche nach einer festverzinsten Geldanlage mit attraktiven Zinssätzen für einen kurz- bis mittelfristigen Zeitraum sind.
Aufgrund der sehr hohen Mindesteinlagesumme (10.000 Euro) und der sehr hohen Maximaleinlagesumme (10 Millionen Euro) spricht die GEFA Bank gezielt eine wohlhabendere Zielgruppe an. Anleger mit weniger verfügbarem Geld kommen nicht in den Genuss der attraktiven Zinsen.
Wenn du das kostenlose Festgeldkonto der GEFA Bank eröffnen möchtest, geht das einfach über die Website der Bank mit einem Klick auf „Jetzt Konto eröffnen“. Die Eröffnung des Festgeldkontos dauert ungefähr zehn bis 15 Minuten und geht bequem von Zuhause aus.
