Wer eine nachhaltige Festgeldanlage sucht, wird beim kostenlosen Festgeldkonto der Umweltbank fündig. Dabei profitierst du von einer Kombination aus attraktiven Zinssätzen und einem hohen Maß an Flexibilität bei der Laufzeit deiner Anlage. In unserem Guide erklären wir dir alles, was du zum Umweltbank Festgeld wissen musst.
Umweltbank Festgeld: So legst du los
Bevor wir loslegen kurz die Information, wie du dein Umweltbank Festgeld eröffnen kannst. Das geht ganz einfach online über diesen Link auf der Website der Umweltbank mit einem Klick auf „Jetzt eröffnen“. Die Kontoeröffnung dauert etwa 10 Minuten und kann vollständig digital von Zuhause aus abgeschlossen werden.
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Was ist das Umweltbank Festgeld?
Das Umweltbank Festgeld ist das kostenlose Festgeldkonto der Umweltbank. Es trägt offiziell den Namen „UmweltFestzins“. Der Einfachheit halber sprechen wir einfach vom „Umweltbank Festgeld“.
Das Festgeldkonto spricht kurz-, mittel- und langfristige Investoren an, die sich einen attraktiven Zinssatz über bis zu 10 Jahre sichern wollen. Darüber hinaus bietet die Umweltbank ein Depot sowie ein kostenloses Tagesgeldkonto an, das ebenfalls mit attraktiven Zinsen und einer sofortigen Verfügbarkeit als perfekte Ergänzung fungieren kann.
Die Umweltbank bezeichnet sich selbst als „die grüne Bank Deutschlands.“ Sie wurde Mitte der 1990er Jahre gegründet, mittlerweile arbeiten 300 Mitarbeiter für die Bank mit Sitz in Nürnberg. Das Ziel: Die Umweltbank will ökologische und soziale Verantwortung mit Finanzen verbinden. Seit der Gründung hat die Bank laut eigenen Angaben über 25.000 Umweltprojekte finanziert.
🌳 Übrigens
Alleine im Jahr 2023 haben die Investments der Umweltbank dafür gesorgt, dass 1,34 Millionen Tonnen CO2 eingespart werden konnten.
Wie hoch sind die Zinsen beim Umweltbank Festgeld?
Wie hoch die Zinsen beim Festgeldkonto der Umweltbank tatsächlich ausfallen, hängt – wie bei Festgeldern üblich – von der Anlagedauer ab. Die Umweltbank bietet dir zwei Zinssätze und drei verschiedene Laufzeiten an. Damit ist das Produkt leicht zu verstehen.
Bei einer Laufzeit von einem Jahr beläuft sich der Zinssatz auf 2,75 Prozent. Entscheidest du dich als Festgeld-Anleger dafür dein Geld für fünf oder sogar zehn Jahre bei der Umweltbank anzulegen, erhältst du garantiert 2,5 Prozent Zinsen.
| Laufzeiten | Zinssatz |
|---|---|
| 1 Jahr | 2,75 % |
| 5 Jahre | 2,5 % |
| 10 Jahre | 2,5 % |
Als Anleger kannst du mittels Festgeldrechner auf der Website der Umweltbank nach Angabe deines Anlagebetrags und der Anlagedauer sogar bequem vor dem Abschluss deine Rendite berechnen.
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Welche Laufzeiten gibt es beim Umweltbank Festgeld?
Mit Blick auf die Flexibilität der Anlagedauer reiht sich die Umweltbank mit drei unterschiedlichen Laufzeiten eher am unteren Ende der Festgelder ein. Andere Marktteilnehmer aus unserem Festgeld-Vergleich bieten dir mehr Optionen. Zum Vergleich: Die IKB oder Creditplus haben mehr als zehn unterschiedliche Festgeld-Anlagezeiträume.
Trotzdem ist die begrenzte Auswahl bei der Umweltbank keinesfalls ein Nachteil. Einerseits können Festgeld-Sparer das Angebot schnell überblicken. Damit fällt die Auswahl des richtigen Produkts sehr leicht. Andererseits spricht die Umweltbank mit den drei Zeiträumen alle Anleger-Gruppen an – ein Jahr für kurzfristige Festgeld-Anlagen, fünf Jahre für mittelfristige Investments und zehn Jahre für langfristig denkende Investoren.
Gibt es eine Mindestanlagesumme beim Umweltbank Festgeld?
Die Mindestanlagesumme beim Umweltbank Festgeld liegt bei 2.500 Euro. Damit ermöglicht die Umweltbank auch Menschen mit weniger verfügbarem Geld zum Investieren, von den attraktiven Festgeldzinsen zu profitieren.
Vor allem größere Banken setzen oftmals noch Mindesteinlagen von 5.000 Euro voraus, um ein Festgeldkonto zu eröffnen. Da ist die Einstiegshürde bei der Umweltbank geringer. Das macht das Angebot der Umweltbank für eine große Zielgruppe interessant. Selbstverständlich gibt es auch Festgeld-Anbieter wie die Bank of Scotland, die sogar nur 100 Euro zum Start voraussetzt.
Einen maximalen Anlagebetrag weist die Umweltbank für ihr Festgeldkonto nicht aus. Obwohl es also offiziell keine Deckelung gibt, solltest du bei höheren Investitionen über eine Diversifikation nachdenken, damit dein Geld zu 100 Prozent von der gesetzlichen Einlagensicherung gedeckt ist.
Wann zahlt das Umweltbank Festgeld Zinsen?
Die Umweltbank zahlt ihren Festgeld-Anlegern einmal zum Jahresende und zum Ablauf des Anlagezeitraums die erwirtschafteten Zinsen aus. Die Auszahlung erfolgt entweder direkt auf dein Verrechnungskonto bei der Umweltbank oder ein anderes, hinterlegtes Referenzkonto.
Die Umweltbank schreibt dir deine Zinsen automatisch gut. Du musst also keine zusätzlichen Anträge stellen oder Fristen beachten. Während der Laufzeit hast du – wie bei den allermeisten Festgeldkonten – keinen Zugriff auf dein investiertes Geld. Du solltest also wirklich nur die Geldsumme anlegen, die du auch im Ernstfall garantiert nicht benötigst.
Kosten und Gebühren: Was kostet das Umweltbank Festgeld der Umweltbank?
Das Festgeldkonto bei der Umweltbank ist für dich komplett kostenlos. Weder für die Kontoeröffnung, für die Einzahlung des Geldes, die Auszahlung der Zinsen noch für die Kontoführung fallen Gebühren an. Auch ein Tagesgeldkonto bei der Umweltbank als Referenzkonto kannst du kostenlos eröffnen und nutzen. Deine erwirtschaftete Rendite wird also nicht durch Verwaltungskosten geschmälert.
| Leistung | Kosten |
|---|---|
| Kontoführung | 0 Euro |
| Verwahrentgelt | keins |
| Ein- / Auszahlung | kostenlos |
Was sind die Vorteile vom Umweltbank Festgeld?
Schauen wir uns an, welche Vorteile das Umweltbank Festgeld mit sich bringt.
1. Attraktive Zinsen über alle Anlagezeiträume
Durch die Möglichkeit, sein Geld für ein Jahr, für fünf Jahre oder sogar für zehn Jahre in einer festverzinsten Geldanlage zu einem attraktiven Zinssatz anzulegen, spricht die Umweltbank mit ihrem kostenlosen Festgeldkonto sehr viele Investoren an.
2. Einlagensicherung bis 100.000 Euro
Die gesetzliche Einlagensicherung greift auch beim Umweltbank Festgeld. Bis zu einer Summe von 100.000 Euro sind deine Einlagen auch im Ernstfall geschützt. Damit hast du ein hohes Maß an Sicherheit. Festgeld-Anleger, die höhere Summen investieren wollen, sollten über eine Diversifikation nachdenken, um uneingeschränkt von der Einlagensicherung zu profitieren. Eine Option dafür wären Geldmarktfonds oder Anleihen.
3. Kompensation von Treibhausgasen
Mit dem Geld, das du bei der Umweltbank anlegst, fördert die Bank nachhaltige Umweltprojekte. Pro 1.000 Euro auf deinem Festgeldkonto werden Treibhausgase kompensiert, die ca. 1.700 Kilometern mit dem Auto entsprechen. Durch ein Investment bei der Umweltbank tust du also etwas Gutes für unseren Planeten.
4. Kostenloses Tagesgeld- und Festgeldkonto
Für dich als Sparer gibt es beim Umweltbank Festgeldkonto keine versteckten Kosten. Von der Kontoführung bis zur Auszahlung ist alles kostenlos. Zusätzlich bietet die Umweltbank auch noch ein kostenloses Tagesgeldkonto an, das ebenfalls im Vergleich sehr hohe Tagesgeldzinsen zahlt. Du kannst bei der Umweltbank also nicht nur festverzinste Anlagen abschließen, sondern hast auch noch einen attraktiven Ort für deinen Notgroschen.
5. Garantierter Zinssatz
Die Umweltbank garantiert dir die festgelegten Zinsen für den vereinbarten Zeitraum der Festgeldanlage. Das heißt: Selbst wenn die Zinsen weiter fallen – die erste Zinssenkung seit Jahren gab es im Juli 2024 von der Europäischen Zentralbank – bleibt dein Zinssatz für den Anlagezeitraum (bei der Umweltbank also maximal zehn Jahre) unangetastet. Mit dem Festgeldkonto kannst du dir die attraktiven Zinsen also auch über Jahre hinweg sichern.
6. Digitale Kontoeröffnung und Kontoführung
Ein Laptop mit Webcam oder ein Smartphone mit aktivierter Kamera und dein Personalausweis genügen, damit du dein kostenloses Festgeldkonto bei der Umweltbank eröffnen kannst. Vom Abschluss über die Verifizierung bis zur späteren Verwaltung deines Kontos musst du deine Wohnung nicht verlassen. Ein Gang zur Post oder in die Filiale ist also nicht notwendig.
7. Telefonischer Support
In Zeiten von Neobrokern und einer zunehmenden Digitalisierung ist es längst nicht mehr selbstverständlich, dass eine Bank einen persönlichen Support anbietet. Das ist bei der Umweltbank anders. Falls dir das ausführliche FAQ auf der Website nicht genügt, kannst du dich von Montag bis Freitag zwischen 8 und 18 Uhr über eine Telefon-Hotline persönlich mit einem Mitarbeiter der Umweltbank in Verbindung setzen.
Umweltbank Festgeld eröffnen: So funktioniert die Kontoeröffnung
Die Kontoeröffnung beim Umweltbank Festgeld funktioniert in wenigen Minuten online und bequem von Zuhause aus. Wir gehen die Schritte nun nacheinander durch, damit du dir im Vorhinein einen möglichst guten Überblick über den Prozess verschaffen kannst. Wenn du aber schon mal ein Girokonto oder Depot eröffnet hast, sollte dir das alles ziemlich bekannt vorkommen.
- Im ersten Schritt besuchst du die Website der Umweltbank und klickst auf den Button „Jetzt eröffnen“.
- Nun folgst du den Schritten der Kontoeröffnung. Dazu gehört, dass du Angaben zu deiner Person, Kontaktmöglichkeiten und deiner Anschrift machst.
- Ist das erledigt, liest und bestätigst du die rechtlich relevanten Dokumente, also Preis- und Leistungsverzeichnis, AGB und Datenschutzerklärung.
- Nun ist dein Antrag abgeschlossen. Es fehlt noch deine Identifizierung. Das geht bei der Umweltbank über das Ident-Verfahren der Deutschen Post: Entweder bequem per Webcam per VideoIdent oder in der nächsten Postfiliale per PostIdent.
- Ist auch das abgeschlossen, ist dein Umweltbank Festgeld eröffnet. Nun erhältst du in wenigen Tagen deine Zugangs- und Kontodaten und kannst Geld auf dein Festgeldkonto überweisen.
Der ganze Prozess der Kontoeröffnung sollte in etwa 10 bis 15 Minuten von Zuhause aus erledigt sein.
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Umweltbank Festgeld Erfahrungen: Das sagen die Kunden
Um ein Finanzprodukt einschätzen zu können, verlassen wir uns zunächst auf unsere eigenen Erfahrungen und schauen dann auf die Erfahrungen, die andere Kunden und Medien mit diesem Finanzprodukt gemacht haben.
Bei uns überzeugt das Umweltbank Festgeld mit attraktiven Festgeldzinsen und der Möglichkeit, sich diese für einen kurzfristigen (ein Jahr), mittelfristigen (fünf Jahre) oder langfristigen Zeitraum (zehn Jahre) zu sichern. Damit vereinbart die Umweltbank Sicherheit und gewährt dabei Flexibilität. Ein weiterer Pluspunkt ist die reibungslose, komplett digitale Kontoeröffnung per Smartphone oder Computer.
Da die Umweltbank in Deutschland vergleichsweise unbekannt ist, gibt es relativ wenige Erfahrungsberichte. Bei „Finanzfluss“ kommt die Umweltbank auf eine Bewertung von 4,7 von 5,0 Sternen – allerdings bei nur drei Bewertungen. Bei „Tagesgeldvergleich.net“ steht bei 650 Bewertungen ein Score von 4,5 von 5,0 Sternen. Der häufigste Kritikpunkt ist die schlechte telefonische Erreichbarkeit des Supports, die allerdings ein Phänomen der hohen Tagesgeldzinsen gewesen sein dürften. Wir hatten keine Probleme.
Im Google Play Store (4,8 Sterne) und im Apple App Store (4,8 Sterne) überzeugt die Umweltbank mit einer gut strukturierten App und einer einfachen Handhabe, sodass wir am Ende ein positives Gesamtfazit ziehen können.
Umweltbank Festgeld-Alternativen: Diese Festgelder haben wir getestet
Wenn du trotz dieser positiven Eindrücke eine Festgeld-Alternative für dein neues Festgeldkonto suchst oder dir weitere Alternativen anschauen möchtest, findest du hier unsere Datenbank mit allen Tests von kostenlosen Festgeldkonten.
Fazit: Für wen lohnt sich das Umweltbank Festgeld?
Das Umweltbank Festgeld eignet sich für alle Festgeld-Sparer, die eine festverzinste Geldanlage suchen und ihr Geld kurz-, mittel- oder langfristig zu einem garantierten, attraktiven Zinssatz anlegen wollen. Durch die faire Mindestanlagesumme (2.500 Euro) und die digitale Prozessgestaltung (Kontoeröffnung und Kontoführung vom Smartphone) spricht die Umweltbank eine große, junge und digitale Zielgruppe an.
Wenn du das kostenlose Festgeldkonto der Umweltbank eröffnen möchtest, geht das einfach über die Website der Bank mit einem Klick auf „Jetzt eröffnen“. Die Eröffnung des Festgeldkontos dauert ungefähr zehn bis 15 Minuten und geht bequem von Zuhause aus.
